קרן הפנסיה עתודות החדשה שבבעלות כלל ביטוח ובנק הפועלים, סיימה את 2002 בגירעון אקטוארי בסך 3.7 מיליון שקל, המהווים 0.6% מההתחייבויות למבוטחים בסך 645 מיליון - כך עולה מנתוני הקרן שאישר הדירקטוריון. בסוף 2001 רשמה הקרן עודף של 190 אלף שקל.
עתודות החדשה היא הגדולה מבין קרנות הפנסיה שאינן בשליטת ההסתדרות. בסוף 2002 היו לקרן 27,300 עמיתים פעילים, וההון הצבור בה היה 645 מיליון שקל, לעומת הון צבור בסך 448 מיליון שקל בסוף 2001. הגבייה של דמי גמולים (פרמיה) הגיעה ל-205 מיליון שקל, לעומת 161 מיליון שקל בסוף 2001. התשואה של הקרן בגין השקעותיה ב-2002 הסתכמה ב-2.92%.
מנכ"ל עתודות החדשה, רונן טוב, אמר כי הסיבה העיקרית למעבר של הקרן מעודף לגירעון אקטוארי, היא התשואה הנמוכה יחסית על השקעותיה. לדבריו, סיבה נוספת היא העובדה שרק בנובמבר 2002 הופעלו מקדמים חדשים לחישוב זכויות הפנסיה של העמיתים - מקדמים המפחיתים את הזכויות בשל התארכות תוחלת החיים. טוב העריך כי ב-2003 תשתפר תשואת הקרן , ותבוא לידי ביטוי גם השפעת מקדמי הפנסיה החדשים - דבר שיאפשר לקרן לחזור לעודף.
לעומת עתודות החדשה שצברה גירעון אקטוארי, קרן עתודות הוותיקה שנסגרה לקליטת מבוטחים חדשים בראשית 95', עברה ב-2002 מגירעון לעודף אקטוארי. הקרן רשמה עודף של 34 מיליון שקל, לעומת גירעון בסך 66 מיליון שקל בסוף 2001.
לדברי טוב, העודף של עתודות הוותיקה יחולק בין 31 אלף עמיתי הקרן, בחלקו באמצעות הגדלת זכויות הפנסיה, ובחלקו באמצעות זיכוי כספי ישיר. חלוקת העודף בין העמיתים לא תהיה שוויונית, אלא פרופורציונלית: עמיתים ותיקים שהזרימו לקרן סכומים גבוהים יותר, יקבלו חלק גדול יותר מהעודף שנוצר.
קרן הפנסיה עתודות החדשה עברה מעודף לגירעון אקטוארי בסך 3.7 מיליון שקל
חיים ביאור
15.5.2003 / 9:49