החיים הפיננסיים אינם קלים. מדי יום נערמים על המדף מוצרים חדשים ומתוחכמים - תעודות סל, פיקדונות מובנים (סטרקצ'רים), קרנות נאמנות, קופות גמל, מניות, איגרות חוב ומטבעות - והבלבול גדול. במה לבחור וכיצד? איך לעשות כך שנרוויח הכי הרבה וניפול הכי פחות?
למי שאין זמן, ידע וכסף להקצות לעניין, מהווים 3,500 יועצי ההשקעות בסניפי הבנקים דמות מרכזית. הם התחנה האחרונה של הכסף שלנו לפני שהוא מופנה לאפיק זה או אחר. רפורמת בכר והמודעות הגוברת לצרכנות פיננסית בקרב הציבור הפכו את היועצים לגורם הכי מבוקש והכי משפיע במערכת הפיננסית.
לפי סקר שערך TheMarker בשיתוף בית ההשקעות פסגות-אופק בקרב 100 יועצי השקעות בכירים בבנקים המסחריים, נראה כי היועצים אופטימיים: השקל ייסחר בעוד שנה ברמה של 4.4 שקלים לדולר, שער היורו לא ישתנה, והריבית תמשיך לרדת. היועצים צופים כי הבורסה תמשיך לעלות, ומדד ת"א 25 יעלה בשנה הקרובה ב-10%. המניות המומלצות ביותר הן אורמת וכי"ל. ברשימה השחורה מככבות טבע ומכתשים אגן שרק לפני שנה היו הכי חמות בשוק.
דבר היועצים - שיעור היועצים הממליצים והתשואה שנרשמה מתחילת השנה
להשקיע
28% - אורמת (27%+ תשואה)
20% - כי"ל (20%+ תשואה)
19% - אלביט מערכות (19%+ תשואה)
13% - בנק הפועלים (6%+ תשואה)
13% - קבוצת דלק (17%+ תשואה)
לא להשקיע
33% - טבע (27%- תשואה)
22% - מכתשים אגן (20%- תשואה)
15% - בזק (10%+ תשואה)
13% - אפריקה ישראל (84%+ תשואה)
11% - אורכית (63%- תשואה)
יועצי ההשקעות: לקנות אורמת וכי"ל, טבע ומכתשים - ברשימה השחורה
אפרת נוימן
8.11.2006 / 6:57