אי.בי.אי משיקה את קופות הגמל ומחכה לאישור קופת גמל אישית (IRA)

אחרי תהליך שארך שמונה חודשים, קיבלה בתחילת החודש אי.בי.אי גמל מבית אי.בי.אי השקעות, את האישור לתחילת הפעילות בשוק המנהל נכסי ציבור ב-250 מיליארד שקל.



באי.בי.אי מכוונים לפלח שוק רחב, ומשיקים ארבע קופות מסלוליות: אג"ח ללא מניות, אג"ח עם השקעה של עד 10% מניות, מסלול כללי ומסלול מנייתי. הקופות יגבו בממוצע דמי ניהול בסך 1.2%. בחברה מפעילים מערך שיווק "בתוך הבית" ושואפים להתבסס ראשית על לקוחות בית ההשקעות שצורכים את שירותי ניהול ההשקעות וקרנות הנאמנות שהחברה סיפקה להם עד היום. "הצוברים הגדולים בענף קופות הגמל הם מסוג המשקיעים שהולכים עם אי.בי.אי כבר הרבה שנים", מסבירה מנכ"לית החברה, מאירה גזית, שהיתה מנכ"לית פסגות-אופק בעברה.



"רמת הסיכון של קופות הגמל עלתה, מכיון שכולם רצים אחרי תשואות. הציבור מסתכל על זה כאילו זו קרן נאמנות - אבל מסלול הגמל הוא לטווח ארוך, וכסף כזה צריך להיבחן אחרת", מרימה גזית דגל סולידי בענף שתחרות הביצועים בו גברה בחודשים האחרונים. "אנחנו פונים ללקוחות שרוצים בית עם חוסן פיננסי, שיהיה קיים גם בעוד 20 שנה, ומסתכלים גם על השירות, ולא רק על התשואות".



גזית מחכה בקוצר רוח לאישור מוצר הגמל IRA - קופת גמל אישית שתאפשר לכל לקוח לנהל את החיסכון הפנסיוני שלו בעצמו. "זה הרי לא נכון לנהל כסף לאדם צעיר באותה רמת סיכון שבה מנהלים את הכסף לאדם מבוגר", היא מסבירה. "IRA נותן למשקיע אפשרות להיות בעל הבית על הכסף שלו. בינתיים אני מנסה להתקרב ל-IRA באמצעות המסלולים שהשקנו".