הראל מובילה בתשואות חודש נובמבר - 1.68%

חברת הביטוח הראל מובילה בתשואות בין הפוליסות המשתתפות ברווחים מתחילת השנה - כך עולה מנתוני משרד האוצר. מתחילת השנה השיגה הראל תשואה מצטברת ברוטו של 9.06%. במקום השני בטבלה נמצאת הפניקס, עם 8.89% ובמקם השלישי - חברת מנורה עם תשואה של 8.74%. החברות הקטנות - הכשרת היישוב וביטוח ישיר סוגרות את הטבלה. מגדל, שמחזיקה את תיק ביטוח החיים הגדול ביותר, נמצאת במקום השמיני.

חברת הראל הובילה גם את רשימת התשואות בנובמבר, עם השקעה של 1.68% - בעוד שמגדל השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בנובמבר, עם 1.22% מתחילת השנה. הפניקס היתה שנייה בתשואות לנובמבר עם 1.57% ומנורה ממוקמת במקם השלישי עם 1.46%. התשואה הממוצעת בפוליסות המשתתפות ברווחים בחודש נובמבר היתה 1.38%.

התשואה ברוטו המצטברת הממוצעת מתחילת השנה היתה 8.29%, לעומת התקופה המקבילה בה עמדה התשואה הממוצעת על 13.81%. שיעור דמי הניהול שנגבה מהתחלת השנה עומד על 1.69%.

סך נכסי ההשקעה בפוליסות משתתפות ברווחים עמד בסוף נובמבר על כ-82.2 מיליארד שקל, לעומת כ-69.9 מיליארד שקל בסוף חודש נובמבר אשתקד. רווחי ההשקעות המצטברים מתחילת השנה הסתכמו בכ-6 מיליארד שקל, לעומת התקופה המקבילה, אז הסתכמו רווחי ההשקעות בכ-8.3 מיליארד שקל.

דמי הניהול הממוצעים והמשוקללים שנגבו בנובמבר היו 0.33%. דמי הניהול שנגבו מהמבוטחים בגין רווחי ההשקעה בחודש נובמבר 2006 הסתכמו בסך של כ-259.2 מיליון שקל. בפוליסות משתתפות ברווחים, שיעור דמי הניהול הוא פונקציה של התשואה הריאלית של הקרן ושל שינויים במדד.

בחודש נובמבר הושגה תשואה חיובית ברוטו בשיעור של 1.38%. שיעור ירידת המדד בחודש הקודם עמד על 0.7%. ירידת המדד מביאה לעלייה של התשואה הריאלית, וכתוצאה מכך, לגידול בדמי הניהול הנגבים. כ-30% מדמי הניהול בחודש נובמבר נובעים מירידת המדד.