בנק בדרך למתן יעוץ פנסיוני. הבנק הודיע לפני זמן קצר כי הוא מנהל מו"מ למכירת חברת נתיבות לבית ההשקעות אלטשולר שחם. נתיבות היא חברה לניהול קופות גמל שבנק מזרחי-טפחות מחזיק ב-60% ממנה, כאשר אי.בי.אי מחזיקה ב-20% וחברת הביטוח קלי מחזיקה ב-20% הנוספים. בכך למעשה מסיים הבנק למכור את כל הנכסים הכספיים שברשותו, כך שהוא זכאי לקבל רשיון למתן יעוץ פנסיוני.
במזרחי-טפחות לא נוקבים במחיר העסקה, אולם לפני שנה מכרו בבנק את קופות הגמל (שניהלו כ-9.5 מיליארד שקל) לבית ההשקעות אקסלנס תמורת 347 מיליון שקל שהם 3.66% מערך הנכסים. שווי חלקו של המזרחי-טפחות עומד על 1.14 מיליארד שקל ו-3.66% מסכום זה מסתכמים בכ-37 מיליון שקל. עם זאת, מחירי הנכסים הללו ירדו בשנה האחרונה כך שהסבירות היא כי מדובר בסכום נמוך יותר. את המו"מ מטעם הבנק מנהל יוסי ניצני, סמנכ"ל ומנהל החטיבה לנכסי לקוחות וייעוץ.
ביום חמישי האחרון נודע כי בנק הפועלים ימכור את קופת הגמל גדיש (המנהלת 20.8 מיליארד שקל) לחברת Acquisition Assets Management - תמורת 660 מיליון שקל, שהם 3.175% מהנכסים. יחס שכזה משקף לנתיבות שווי של כ-32 מיליון שקל.
המהלך של מזרחי-טפחות מגיע גם על רקע המחלוקת בין בנק הפועלים ולאומי מצד אחד ויתר הבנקים (הקטנים יותר) מצד שני. הבנקים, שמכרו כמעט את מלוא הנכסים הכספיים (קופות גמל וקרנות נאמנות), מבקשים להכנס לתחום היעוץ הפנסיוני, אולם כפי הנראה כעת רק הבנקים הקטנים יזכו לקבל רשיון שכזה. הסיבה היא רצונו של המפקח על הבנקים להפחית מכוחם של הבנקים הגדולים - אשר כמובן מתנגדים נמרצות למהלך, ודורשים לזכות גם הם ברשיון הנכסף. בשלב זה טרם נקבע מי יקבל את הרשיון.
לפני כשבועיים הודיע מזרחי-טפחות על מהלך אגרסיווי לגיוס לקוחות חדשים, במסגרתו יעניק הבנק 1,500 שקל למצטרפים חדשים אשר יעבירו אליו מדי חודש משכורת של 7,000 שקל נטו (ליחיד) או 10,000 שקל נטו לזוג.
בנק מזרחי-טפחות בדרך למתן יעוץ פנסיוני: במו"מ למכירת נתיבות המנהלת 1.9 מיליארד שקל לאטלשולר שחם
טל לוי
25.2.2007 / 17:24