הפועלים מכר את כנרת לפריזמה

בסוף השבוע האחרון ביצעו שני הבנקים הגדולים התקדמות בעסקות מכירת קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הגדולות שלהן, והן ממשיכות במלוא המרץ במכירת הקופות - אחד התנאים הנדרשים על מנת לעמוד בתנאים לקבלת רישיון ייעוץ פנסיוני.

פועלים-מרקסטון: העסקה למכירת כנרת וקופות נוספות הושלמה
אתמול השלימו בנק הפועלים ובית ההשקעות פריזמה אשר בבעלות קרן מרקסטון, את עסקת מכירת קובץ קופות הגמל לפריזמה. בין הקופות הנכללות בקובץ: קרן אור, קציר, אלומה וכנרת - קרן ההשתלמות השנייה בגודלה. בקובץ מנוהלים נכסים בהיקף של כ-14.5 מיליארד שקל. היקף העסקה היה כ-455 מליון שקל.

עסקת קהל: לאחר כשנה נחתמו הסכמי הפצה ותפעול
עסקה נוספת בה היתה התקדמות משמעותית בסוף השבוע היא מכירת קהל, ולאחר שהעסקה התעכבה כמעט בשנה מהמועד בו הודיעו הצדדים על המכירה, ביום ה' האחרון חתמו לאומי, דיסקונט ומגדל שוקי הון (מגדל פלטיניום) על הסכמי ההפצה והתפעול של הקרנות. ההסכמים עברו לאישורו של הממונה על אגף שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, ולאחר שיתקבל האישור, ההערכות הן כי העסקה תושלם בתוך מספר שבועות. בכך עשה בנק לאומי עשה צעד משמעותי לקראת השלמת היערכותו ליישום רפורמת בכר ולקבלת רישיון יעוץ פנסיוני שכן עם השלמת המכירה, ישלים בנק לאומי את עיקר התחייבויותיו לקבלת רישיון לייעוץ פנסיוני, וענתבי יצטרך להכריע בבקשה שהגיש לקבלת רישיון לייעוץ פנסיוני לעצמאים ולשכירים.

קהל היא קרן השתלמות בבעלות משותפת של בנק לאומי (65%) ובנק דיסקונט (35%) ובשליטה משותפת בחלקים שווים, הבנקים הודיעו עוד כבר לפני כשנה על מכירת הקרנות למגדל שוקי הון, אולם הליכי המכירה התעכבו. מחיר העסקה הוא עליו הכריזו הצדדים הוא 260 מליון שקל, לסכום זה יבוצעו התאמות במועד השלמת העסקה יבוצעו התאמות.

נכון להיום, הבנק היחיד שיש לו רישיון לייעוץ פנסיוני הוא בנק איגוד, והרישיון הוא לייעוץ לעצמאיים בלבד. על פי ההערכה, בנק לאומי ובנק מזרחי-טפחות, הם שני הבנקים הבאים שישלימו את הדרישות לקבלת הרישיון, כאשר הרישיון שהם מבקשים הוא למתן יעוץ גם לעצמאיים וגם לשכירים.

ידין ענתבי, המפקח על אגף שוק ההון באוצר, התבטא בעבר כי יעכב את כניסת הבנקים הגדולים לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים, "שוק הייעוץ הפנסיוני הוא שוק שיוצרים יש מאין, לא נתחיל אותו ברגל שמאל". עמדתו זו של ענתבי, הפוכה לעמדת בנק ישראל, לפיה יש לאפשר את כניסת שני הבנקים הגדולים לתחום הייעוץ הפנסיוני מיד כאשר יעמדו בדרישות לקבלת הרישיון. עם השלמת עסקת קהל ועמידתו של בנק לאומי בתאים לקבלת הרישיון, יצטרך ענתבי להכריע בעניין. במקביל נמצאת בהליכי חקיקה הצעת החוק של חבר הכנסת גלעד ארדן, לפיה יוכלו שני הבנקים הגדולים להיכנס לתחום הייעוץ הפנסיוני רק בעוד 5 שנים. כמו כן, הבנקים הגדולים נמצאים במגעים עם ענתבי לקביעת מועד מוסכם, בו יוכלו להיכנס לתחום.