הרגולטורים בארה"ב לא מרוצים מהתקדמות הסדר הלבנת ההון בדיסקונט ניו יורק

שנה וחצי אחרי התפוצצות פרשיית הלבנת ההון, הסערה סביב דיסקונט ניו יורק מסרבת להירגע. על פי העיתון העסקי הניו יורקי "קריינס" (crain's), הרגולטורים האמריקאים לא מרוצים מקצב ההתקדמות של תוכנית הסדרת הנחיות העבודה בנושא הלבנת ההון, כפי שנדרש מדיסקונט ניו יורק במסגרת הסדר פרשת הלבנת ההון שהתגלתה בבנק בסוף 2005. לאור זאת, באחרונה הורו הרשויות בארה"ב לבנק לשכור מומחה חיצוני שיעריך את קצב התקדמות העבודה של הבנק.



מאז נכנסו בעלי השליטה החדשים, קבוצת ברונפמן-שראן, לבנק דיסקונט, הם לא מפסיקים לסבול משערוריות שיוצאות מהבנק האמריקאי של הקבוצה. בעקבות הלבנת ההון שהתגלתה במסגרת בדיקה שגרתית שביצע המפקח על הבנקים בניו יורק, הוטל על הבנק קנס כספי כבד של כ-120 מיליון שקל, והוכנה לו על ידי המפקח האמריקאי תוכנית עבודה שנועדה לשדרג את אופן יישום חוקי איסור הלבנת הון.



הידיעות על חוסר שביעות הרצון של המפקחים בארה"ב מההתקדמות של הבנק בעניין מגיעות כמה שבועות לאחר משבר נוסף שהתרחש בבנק - הדחתו של היו"ר הקודם, לאונרד גרונשטיין. זאת בעקבות החלטת הדירקטוריון לא לאפשר לבעלי השליטה בבנק, ולנציגיהם, לכהן בתפקידים ביצועיים בבנק.



במקביל לחוסר שביעות הרצון של המפקחים האמריקאים, מדווח ה"קריינס" כי מנהלת הברוקראז' החדשה של הבנק, אלכסנדרה לבהנטל, מוטרדת כי דיסקונט ניו יורק, לרבות החטיבה שלה, לא עובדים בהתאם להנחיות של המפקח על הברוקרים בארה"ב (NASD). לטענת לבהנטל הנהלת הבנק מערימה עליה קשיים בגיוס עובדים מומחים ומבקרי פנים. כמו כן נאמר, כי לטענתה הבנק עדיין לא סיפק למחלקת הברוקראז' את מערכות המחשוב הנחוצות לצורך פיקוח ועמידה בחוקי איסור הלבנת ההון. על רקע הדברים צפוי המפקח על הברוקרים להקדים את הביקורת השגרתית בבנק.



גורמים בדיסקונט ייחסו אתמול את האמירות שמיוחסות ללבהנטל לעובדה שהיא נחשבת למקורבת של היו"ר, שהיה גם זה ששיכנע אותה להצטרף לבנק. לבהנטל, שנחשבת בארה"ב לגורו השקעות אג"ח מוניציפליות, חברה בצעד מפתיע לבנק הישראלי לפני כמה חודשים כדי לשדרג את פעילות הברוקראז' והבנקאות הפרטית שלו. הנהלת דיסקונט ניו יורק ייחסה בזמנו חשיבות גדולה להצטרפותה וטענה כי העובדה שמדובר במנהלת שנחשבת למותג בוול סטריט תאיץ את פעילות הברוקראז' והבנקאות הפרטית של דיסקונט ניו יורק.



את 2006 סיים דיסקונט ניו יורק ברווח של כמה מיליוני שקלים בודדים, זאת כתוצאה מההוצאה בגין תשלום הקנס לרשויות בארה"ב והוצאה לצורך תוכנית פרישה של 25% מעובדי הבנק.



מן הבנק נמסר בתגובה כי "הבנק נמצא תחת כתבי ההוראות מאז 2005 ועומד בלוחות הזמנים כפי שדווח לרגולטורים, אינו נמצא בפיגור, וגם לא קיבל כל פנייה בנושא". עוד נמסר כי "הדרישה למינוי בודק חיצוני היא דרישה שגרתית של הרשויות הבודקות בארה"ב, ולכן הבנק נענה לה בחיוב".