"יש לאפשר לבנקים הגדולים לתת יעוץ פנסיוני"

"מי שנכנס לפני כמה שנים לבנק הפועלים היה יוצא עם קופת גמל או קרן נאמנות של הבנק למרות חוק הייעוץ שמחייב את הבנק לתת יעוץ אובייקטיבי. אין פה טענה כנגד הבנקים על שעשו משהו שלא היו אמורים לעשות - זה היה התיווך הפנסיוני בעולם בו שני גופים מחזיקים ב-70% מהשוק", כך אמר מנכ"ל משרד האוצר לשעבר, יוסי בכר, בכנס שנערך בשעה זו באוניברסיטה העברית בירושלים.

בכר סקר ארוכות את המצב לפני הרפורמה הקרויה על שמו וציין כי במצב דאז "לא היו תמריצים בשוק ליצור חדשנות או כל דבר אחר שנובע מתחרות".

בכר הציג את מטרות הרפורמה - שחייבה את הבנקים למכור את קופות הגמל וקרנות הנאמנות - וביניהן הגברת התחרות על ניהול נכסי הציבור, תמיכה ביצירת שוק אשראי חוץ בנקאי, הגברת התחרות בענף הבנקאות, שמירה על היציבות הפיננסית, ומתן יעוץ אמיתי ללא משוא פנים שפירושו כי הייעוץ שיעניק יועץ ההשקעות בבנק לא יושפע מזהות המעסיק שלו.

השאלה הנשאלת היא האם לאחר מכירת הנכסים יינתן לבנקים אישור להעניק יעוץ פנסיוני, במיוחד לבנקים הגדולים שמבקשים את הרישיון. בכר אמר כי "זה לא המבנה שראינו לנגד עינינו, אולם לנוכח המודל שנוצר, אני תומך בכניסת הבנקים הגדולים לשוק הייעוץ הפנסיוני בתוך תקופה קצרה".

בכך נוקט בכר עמדה בוויכוח המתנהל בימים אלה: האם להעניק לבנקים הגדולים רישיון למתן יעוץ פנסיוני או שמא יש להעניק רישיון זה רק לבנקים הקטנים במטרה להפחית מכוחם של שני הבנקים הגדולים השולטים על כ-70% מהשוק.