עלות הפיקוח והפסקת הלבנת כספים על ידי הבנקים ברחבי העולם עלתה בממוצע ב-60% מאז 2004. זאת על רקע עלייה בזרימת כספים לארגונים פיננסיים שפעילותם אינה שקופה והתרחבות הבנקים לשווקים המתפתחים. כך עולה מסקר חברת השירותים הפיננסיים KPMG, הכולל 224 בנקים מ-55 מדינות, ולפי דיווח ה"וול סטריט ג'ורנל".
מהסקר עולה, בנוסף, כי העלייה במיזוגים חוצי גבולות מוסיפה למכשולים הרגולטורים ומקשה על הפיקוח של מערכות המחשב.
העלייה החדה בעלויות באה על רקע ציות הבנקים לחוקים קשוחים יותר בארה"ב נגד הלבנת כספים, אמרה קארן בריגס, ראש החטיבה נגד הלבנת כספים ב- KPMG . "כל חברה הפועלת באופן בינלאומי נדרשת לחשוב יותר ויותר על החקיקה בארה"ב", אמרה בריגס.
הסקר האחרון שערכה KPMG בנושא הלבנת הכספים נערך ב-2004. המוסדות הפיננסיים שנכללו בסקר באותה תקופה המעיטו בחשיבות העלייה בעלויות לה יהיו עדים שלוש שנים מאוחר יותר. תחזית מוסדות אלו היתה לעלייה של 43% בלבד בעלויות. הסקר הנוכחי לא סיפק את הסכום המדויק שהשקיעו הבנקים במלחמה בהלבנות הכספים.
מהסקר הנוכחי עולה מנהלים בכירים ומועצות מנהלים הביעו עניין גובר במניעת זרימת הכסף הבלתי חוקית דרך הבנקים.
סקר KPMG מעריך כי הסכום הכולל של הלבנת כספים עולה על טריליון דולר בשנה.
העלות הגבוהה עבור הבנקים היא הכשרת עובדים לזהות הלבנת כספים. עלות נוספת נעוצה במערכות המחשב, המפקחות אחר העסקות. האתגר הגדול נעוץ בפיקוח עסקות וחשבונות של אדם פרטי על פני מספר מדינות. גורם נוסף לעלייה בעלויות הוא הגידול במיזוגי בנקים חוצי גבולות.
עלות הפיקוח והפסקת הלבנת כספים על ידי הבנקים ברחבי העולם עלתה בממוצע ב-60% מאז 2004
סוכנויות הידיעות
9.7.2007 / 9:45