בנקים אירופים וקנדים מחרימים פעילות עסקית עם קובה על רקע הפיקוח המוגבר של ממשלת ארה"ב

בנקים אירופים וקנדים מגבילים את הפעילות העסקית עם קובה על רקע הפיקוח המוגבר שח ארה"ב על עסקות בנקאיות מאז התקפת הטרור ב-11 בספטמבר. כך עולה מדברי בנקאים ואנשי עסקים.



קובה הפסיקה לייצא את רעיון המהפכה החמושה לאמריקה הלטינית כבר לפני שני עשורים, אך ממשלת ארה"ב עדיין מחשיבה את קובה הקומוניסטית ל"מדינה מסוכנת" התומכת בטרור, בדומה לאיראן, סוריה, סודאן וצפון קוריאה.



חוק הלחימה בטרור החדש בארה"ב (USA Patriot Act), אשר התקבל בקונגרס האמריקאי בעקבות אירועי הטרור של ספטמבר 2001 מרחיב מאוד את סמכויות רשויות אכיפת החוק במלחמתם בטרור. החוק מאפשר לרשויות להחרים נכסים ולהעניש מוסדות אשר אינם מדווחים על הלבנת כספים ומימון טרור.



כתוצאה מכך, מתקשים אנשי עסקים מערביים בהוואנה להעביר דולרים לקובה ומחוצה לה. זאת מאחר שבנקים בינלאומיים מסרבים יותר ויותר לעשות עימם עסקים.



HSBC, ברקליס, קרדי סוויס, רויאל בנק אוף קנדה ובנק אוף נובה סקושיה או סקושיהבנק, סגרו חשבונות של חברות קובניות או צימצמו את היקף העסקים הקשורים לקובה מאז שנה שעברה, כדי לציית לרגולטורים האמריקאים.



"בנקים קנדים אמרו ללקוחותיהם לסגור חשבונות עו"ש ואת חשבונות כרטיסי האשראי במידה שיש להם קשר עסקי לקובה", אמר איש העסקים הקנדי מריו סימונטו, המייבא מכוניות וציוד כבד לקובה.



ING גרופ, הבנק המערבי הגדול הראשון שפתח סניף בקובה הקומוניסטית ב-1994, דיווח לפני שבועיים כי יסגור את הסניף בהוואנה. ING אמר כי זוהי החלטה עסקית טהורה, אך הוא נאלץ לנקוט בצעד, לאחר שארה"ב הכניסה אותו לרשימה השחורה בשנה שעברה על רקע המיזמים המשותפים שלו בתחום הבנקאות עם קובה.



"הבנקים אינם רוצים להסתכן בקנס של הבנק הפדרלי. לבנקים כגון ING ו-HSBC יש לקוחות גדולים בהרבה מאשר קובה", אמר סימונטו. סקושיהבנק, בשנה שעברה, הפסיק ביצוע עסקות דולריות של שגרירות קובה בג'מייקה וספג ביקורת על כך שנכנע לחוקי ארה"ב.



המגמה הפושטת לציות לחוקי ארה"ב באה בעקבות הטלת הקנס הכבד ביותר בהיסטוריית עולם הבנקאות. UBS, הבנק הגדול בשווייץ, נקנס ב-2004 בסכום חסר תקדים של 100 מיליון דולר על ידי הפדרל רזרב על כך שעזר לקובה, איראן, לוב ויוגוסלוויה לשעבר, להחליף שטרות של דולרים ישנים בשטרות חדשים.



UBS מסר בתגובה כי הוא סיים את פעילותו העסקית עם קובה, איראן, צפון קוריאה, מיינמאר, סודאן וסוריה בסוף 2006. "UBS קיבלה את ההחלטה לאחר שיקול קפדני של העלויות וההטבות מביצוע עסקים עם מדינות אלו", אמר דאג מוריס, דובר UBS בניו יורק.



בדו"ח שנתי שהגיש לרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC), דיווח קרדי סוויס כי יסיים את עסקיו עם לקוחות תאגידיים ולקוחות פרטיים בחמש המדינות במסגרת הסנקציות האמריקאיות.



קובה מתקשה לממן את שליחותה לאו"ם בג'נווה כשהיא מוחרמת על ידי הבנקים השווייצים, אמר דיפלומט אירופי בהוואנה. קובה התלוננה בחודש שעבר כי UBS ובניסטמו, שבבעלות HSBC, סירבו להפקיד את תשלום החברות השנתי שלה בפרלמנט של אמריקה הלטינית.



משרד האוצר האמריקאי מכחיש כי הוא מפעיל לחץ פעיל על בנקים זרים להגביל עסקים עם קובה, אך אמר כי הגביר את הלחץ על בנקים להפסיק את הקשרים עם איראן בחודשים האחרונים.



ה-SEC פירסם בחודש שעבר רשימה של חברות אשר דו"חותיהם השנתיים כללו אזכורים לפעילות עסקית עם איראן, סודן, סוריה, צפון קוריאה וקובה. הרשימה אמורה לאפשר למשקיעים לחפש עסקים שלהם קשרים לתמיכה מדינית בטרור. החברות שנכללו ברשימה זעמו מאחר שזו לא הבהירה מהו טיב היחסים של החברות בחמש המדינות.



הלחץ האמריקאי פוגע בפעילות העסקית בקובה כעת יותר מאשר האמברגו על המסחר המוטל על קובה מאז 1962. אמברגו זה עודכן ב-2000 כדי לאפשר לחברות אמריקאיות למכור מזון לקובה.