התפתחות דרמטית הושגה בסוף השבוע במאבק בין המפקח על הביטוח והממונה על שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, לשני הבנקים הגדולים, הפועלים ולאומי. ביום שישי סיכמו נציגי הפועלים ונציגי האוצר שכניסתם המלאה של שני הבנקים הגדולים לתחום הפנסיוני תעוכב עד ל-2010. בתמורה התחייב האוצר להגיש עד סוף השנה הצעת חוק שתאפשר לבנק לשווק ללקוחות גם ביטוחי חיים, בנוסף לקופות גמל וקרנות פנסיה. בעסקה התחייב הפועלים גם למכור עד סוף השנה את אחזקותיו (50%) בבנק מסד. בשבוע שעבר סיכם הפועלים על מכירת כל קופות הגמל שלו, מה שזירז את חתימת ההסכם. לאומי, שלא חתם על ההסכם, אמר כי לאחר שמנהליו ייפגשו עם ענתבי יוחלט אם להצטרף להסכם.
כחלק מעסקת החבילה יוכלו הפועלים ולאומי להתחיל מיידית בייעוץ לגבי קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים ללקוחות עצמאים; ייעוץ לשכירים יותר רק בעוד שלוש שנים. במקביל יוכלו הפועלים ולאומי לייעץ ולגבות עמלת הפצה מיידית בקופות הגמל. מנגד, הבנקים הבינוניים יוכלו לשווק ללקוחות מיידית את כל מוצרי הביטוח הארוך: פנסיה, גמל וביטוחי חיים. מלבד הכנסות של מאות מיליוני שקלים, מייחסים במערכת הבנקאות לייעוץ הפנסיוני חשיבות רבה ככלי למשיכת לקוחות חדשים ולשימור הקיימים.
קבלת רישיון לייעוץ פנסיוני על ידי הבנקים מותנית במכירת כל קופות הגמל וקרנות הנאמנות, וכן בהכשרה של יועצים. שני הבנקים היחידים שהשלימו את כל ההיערכות הם לאומי ומזרחי-טפחות.
הפועלים ימכור את מסד וייכנס לביטוחי חיים
רם דגן
22.7.2007 / 4:02