לאחר שהשלים מכירת כל הנכסים שברשותו ממשיכים בבנק ה במרתון המואץ כדי להיות הבנק הראשון שיזכה ברישיון הנכסף למתן ייעוץ פנסיוני גם לשכירים. רק לפני חודש השלים המזרחי את מכירת פעילות קופות הגמל נתיבות לאלטשולר שחם, תמורת 51.8 מיליון שקל וברווח של 19 מיליון שקל, וכבר מודיעים בבנק כי חתמו על הסכמי הפצה עם שורה ארוכה של גופים מוסדיים בתחום הפנסיה והגמל.
בימים האחרונים חתמו בהמזרחי-טפחות על הסכמי הפצה עם כלל, הלמן-אלדובי, מיטב, אלטשולר-שחם, אינפיניטי והראל, בנוסף למקפת, אקסלנס והפניקס שכבר חתמו בעבר. בבנק מציינים כי "בתוך זמן קצר צפוי הבנק לחתום על הסכמים דומים עם יצרנים רבים נוספים".
בהמזרחי-טפחות סבורים כי יהיו הראשונים שיקבלו את הרישיון מאחר וסיימו למכור את כל הנכסים וכבר הגישו את הניירת הרלוונטית לממונה על שוק ההון והביטוח, ידין ענתבי.
לדברי יוסי ניצני, סמנכ"ל ומנהל החטיבה לנכסי לקוחות וייעוץ במזרחי-טפחות, החתימה על הסכמי ההפצה היא הנדבך האחרון בהיערכותו של הבנק והיא נועדה להבטיח שמדף המוצרים שיוכל להעמיד בפני לקוחותיו יהיה העשיר והמגוון ביותר.
הבנקים מחפשים מנועי צמיחה חדשים
לאחר שנאלצו למכור את קופות הגמל וקרנות הנאמנות שהניבו דמי ניהול שמנים, מחפשים הבנקים מנועי צמיחה חדשים בנוסף לפעילות מתן האשראי הרגילה. אי לכך, רישיון לייעוץ פנסיוני (תמורת דמי ייעוץ) מהווה את היעד הראשוני אותו מעוניינים הבנקים להשיג.
בחודשים האחרונים מתנהל מאבק בין הבנקים בנוגע למתן הרישיון. עיקר המאבק הוא בשל רצונם של הבנקים הגדולים - - לזכות ברישיון מול הדעה שאומרת כי כוחם של הבנקים הגדולים גדול מדי וכי עליהם להמתין.
לפני 10 ימים נחתם הסכם בין בנק הפועלים לאוצר לפיו הפועלים יוכל להעניק ייעוץ רק לכמה עשרות לקוחות (עצמאים) ורק ב-2010 יוכל להעניק רישיון גם לשכירים שהם קהל היעד הגדול. אי לכך, התחרות האמיתית כעת היא בין הבנקים הבינוניים.
ענתבי, שהוא אשר יטפל בבקשת הרישיון של המזרחי-טפחות, היה מן המתנגדים הגדולים למתן רישיון לבנקים הגדולים מתוך מטרה לתת חיזוק לבינוניים.
המזרחי-טפחות רוצים להיות הראשונים שיזכו ברישיון למתן ייעוץ פנסיוני: השלימו חתימת הסכמי הפצה למוצרי פנסיה
טל לוי
31.7.2007 / 12:22