אמריקן אקספרס נקנסה על ידי משרד המשפטים האמריקאי: תשלם 65 מיליון דולר בשל חוסר פיקוח על עסקות הלבנת כספים

חברת כרטיסי האשראי אמריקן אקספרס תשלם 65 מיליון דולר למשרד המשפטים האמריקאי. זאת לאחר שנכשלה בגילוי עסקות הלבנת כספים הקשורות לסמים שבוצעו באמצעות החברה הבת, אמריקן אקספרס בנק אינטרנשיונל (AEBI), מזה כמה שנים.



AEBI חתמה על הסכם עיכוב העמדה לדין עם משרד המשפטים האמריקאי על מנת ליישב את ההאשמות כי לא הצליחה ליישם תוכנית יעילה נגד הלבנת כספים.



על רקע ממצאי משרד המשפטים, בתוכנית AEBI למניעת הלבנות כספים התגלו "ליקויים רציניים ומערכתיים", פירט הבנק הפדרלי בצו ההפסקה המנהלי.



משרד המשפטים גילה מקרים מסוימים של פעילות חשודה או בלתי חוקית הקשורה לעסקות הלבנת כספים הקשורות לסמים. עסקות אלו עברו דרך מערכת ההעברה האלקטרונית של כספים, ה"Black Market Peso Exchange", אשר היתה חלק ממבצע אכיפת חוק חשאי של המשרד.



"מערכת הפיקוח ואמצעי הבקרה הפנימיים היו בלתי יעילים בגילוי, זיהוי ודיווח על פעילות הלבנת כספים", נאמר בהצהרת הבנק הפדרלי, אשר התייחסה לממצאים שעלו מחקירה שנערכה מדצמבר 1999 ועד אפריל 2004.



בנק AEBI, הממוקם במיאמי, מציעה שירותי בנקאות פרטית מסורתיים בעיקר ללקוחות עשירים מאמריקה הלטינית. "שיתפנו פעולה עם הרשויות ואנו מבינים את הצורך בעירנות במאמצים להגנה מפני הלבנות כספים", אמרה דוברת אמריקן אקספרס\ סוזאן אטראן.



מוסדות פיננסיים כגון בנקים, ארגוני credit unions - סוג של בנק בבעלות ובניהול לקוחותיו - ובתי קזינו, נדרשים להקים תוכנית מניעת הלבנות כספים יעילה במסגרת חוק הסודיות הבנקאית (BSA). חוק זה מחייב, בנוסף, את המוסדות לדווח על עסקות חשודות שמבצעים עובדי הבנק ועל פעילויות כספיות בסך 10 אלף דולר ויותר.