בנק דיסקונט מתחיל לצאת מהקיפאון: הבנק, שעבר בתחילת 2006 מבעלות המדינה לקבוצת ברונפמן-שראן, החליט להשקיע 3.15 מיליארד שקל בהשקעות ריאליות בשלוש השנים הקרובות. 60% מהסכום יושקעו בישראל ו-40% יושקעו בחו"ל, בעיקר בנדל"ן. את ההשקעות בחו"ל מתכוון הבנק לבצע על ידי שותפויות אסטרטגיות עם פעילים בתחום הנדל"ן ובאמצעות בתי השקעות גדולים המתמחים בתחום. בנוסף מתכוון דיסקונט, בניהולו של גיורא עופר, להשקיע חלק מהכסף באמצעות קרנות השקעה פרטיות.
לפי הנחיות הפיקוח על הבנקים, מוגבל היקף ההשקעות הריאליות של הבנקים הישראליים לרמה של עד 20% מההון העצמי שלהם. דירקטוריון דיסקונט אישר להנהלה לבצע השקעות בהיקף של עד 90% מהמגבלה של בנק ישראל. ההשקעות יתבצעו באמצעות דיסקונט שוקי-הון.
לפי התוכנית, ההשקעות יתפרשו על פני שלוש השנים הקרובות. בשנה הראשונה יוכל הבנק להשקיע כ-1.9 מיליארד שקל, ובכל אחת משתי השנים הבאות יוכל הבנק להשקיע כ-600 מיליון שקל נוספים. בשנה האחרונה הגדיל הבנק את ההון העצמי שלו באופן משמעותי בעזרת הנפקות אג"ח בשוק ההון.
מגמת ההשקעות הריאליות
בדיסקונט החלו להוציא לפועל את התוכנית באופן מיידי. בחודשיים האחרונים התחייב הבנק להשקיע 40 מיליון דולר בשלוש קרנות השקעה פרטיות. 15 מיליון דולר יושקעו בקרן פלנוס 3, שהיא קרן הלוואות וקווי אשראי לחברות טכנולוגיה מקבוצת דברת. הקרן עתידה לגייס כ-100 מיליון דולר. בנוסף, 10 מיליון דולר יושקעו בקרן הנדל"ן האירופית של קבוצת AXA הצרפתית, שגייסה 400 מיליון יורו.
בחודש שעבר התחייב הבנק להשקיע 5 מיליון דולר בקרן של קבוצת בראק קפיטל של שמעון וינטרוב, שאמורה לגייס 110 מיליון דולר להשקעות בהודו ובסין. ההשקעות האלה יצטרפו להשקעות בקרנות פרטיות בהיקף של 93 מיליון דולר שביצע הבנק בעבר, ולפיהן הוא מחויב להשקיע עוד 92.5 מיליון דולר בשנים הקרובות.
במקביל להשקעה בקרנות, מנהל הבנק מו"מ לרכישת 20% בשתי חברות זרות, ולפי ההערכה מדובר בשתי חברות אירופיות. היקף ההשקעות, שמתוכננות להיות השקעות אסטרטגיות, מוערך בכ-70 מיליון יורו.
באופן מסורתי נמנעו הבנקים הישראליים מביצוע השקעות ריאליות, מלבד בנק לאומי שמחזיק בין השאר בחברה לישראל ובפז. ואולם בחודשים האחרונים חלה תפנית: לפני כחודש וחצי הצהיר בנק הפועלים כי בשלוש השנים הקרובות ישקיע 250 מיליון דולר בקרנות השקעה פרטיות, וכעת דיסקונט הצטרף גם הוא למגמה.