יעד של 110 אלף לקוחות בשנה? המזרחי-טפחות ייעץ ל-2,000 לקוחות בלבד בארבעת החודשים הראשונים

ב-7 באוגוסט קיבל בנק מזרחי-טפחות רישיון לייעוץ פנסיוני לשכירים, והיה הבנק הראשון שהחל לייעץ לשכירים. הבנק נכנס לתחום לאחר הסכם בין המפקח על שוק ההון, ידין ענתבי, לבין בנק הפועלים, שקבע שהבנקים הגדולים ייכנסו לתחום הייעוץ הפנסיוני לשכירים רק בתחילת 2011, ובשלוש השנים הקרובות יפעלו בתחום הבנקים הבינוניים בלבד.



עם זאת, כאשר נדרשו הרגולטורים השונים לחוות את דעתם בשאלת דחיית הכניסה של הבנקים הגדולים לייעוץ פנסיוני לשכירים, התנגד לכך הפיקוח על הבנקים, בטענה שהבנקים הבינוניים לא יצליחו להגיע למספר לקוחות מספק, וצרכנים רבים למעשה, לא יקבלו שירות.



גם הממונה על הגבלים עסקיים, רונית קן, נתנה לכך דעתה על כך, וציינה כי כדי שתהיה הצדקה לעכב את כניסת הבנקים לייעוץ פנסיוני בשנתיים, על הבנקים הבינוניים לתת ייעוץ ל-110 אלף לקוחות בשנה הראשונה.



כדי לעכב את כניסת הבנקים הגדולים לייעוץ לשכירים לשלוש שנים, כפי שהוסכם בין ענתבי להפועלים, על הבנקים הבינוניים לתת ייעוץ ל-120 אלף שכירים בשנה הראשונה.

ארבעה חודשים אחרי שמהפכת הייעוץ הפנסיוני יצאה לדרך, היעד הזה נראה רחוק מאוד - מאז כניסתו לתחום העניק בנק מזרחי-טפחות ייעוץ פנסיוני לכ-2,000 לקוחות בלבד.



מכיוון שכניסתם של שני הבנקים הבינוניים - דיסקונט והבינלאומי - לייעוץ הפנסיוני מתעכבת, בנק מזרחי-טפחות, נכון להיום, הוא היחיד שפועל בתחום. עם זאת, במוקדי הבנק התקבלו עוד 8,000 פניות של אזרחים שהתעניינו בקבלת הייעוץ הפנסיוני, ובבנק מעריכים שחלק ניכר מהם נמצאים בתהליכי איסוף של המסמכים הדרושים לשם קבלת הייעוץ, ויגיעו בחודשים הקרובים לבנק כדי לקבל ייעוץ.



גם הפרסום של השירות החדש אותו מעניק מזרחי-טפחות נכנס להמתנה עד לכניסתם של שני הבנקים הבינוניים הנוספים לתחום, שכן עלויות הפרסום וחינוך הציבור לבוא ולקבל ייעוץ פנסיוני בסניפי הבנק הן גבוהות, ומזרחי ממתין להצטרפות שני הבנקים הבינוניים לתחום ולחלוקה בנטל ההוצאות בין שלושתם.



הבנקים הבינלאומי ודיסקונט השלימו באחרונה את מכירת קופות הגמל שנדרשה מהם על פי רפורמת בכר, ולמעשה השלימו את היערכותם לקראת קבלת רישיון ייעוץ פנסיוני, והם ממתינים כעת להחלטתו של הממונה על אגף שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, בנוגע לבקשות הרישיון שהגישו.