קרנות הפנסיה בנובמבר: תשואה שלילית ממוצעת של 1.42%

האג"ח המיועדות מבטיחות התשואה שמנפיקה מדינת ישראל לקרנות הפנסיה, ואשר בחציון הראשון של השנה היו אבן ריחיים על תשואות קרנות הפנסיה, מילאו בנובמבר את תפקידן ומיתנו את התשואות השליליות שהשיגו הקרנות לתשואה שלילית ממוצעת של 1.42% (לעומת תשואה שלילית ממוצעת של 2.14% שהשיגו 5 חברות הביטוח הגדולות, ותשואה ממוצעת שלילית של 1.70% שהשיגו קופות הגמל). הפניקס פנסיה השיגה את התשואה השלילית הנמוכה ביותר - 1.17%-, כאשר הראל פנסיה בהפרש קטן אחריה סיימה את החודש עם תשואה שלילית של 1.18%-. מבטחים החדשה של חברת הביטוח מנורה מבטחים השיגה את התשואה השלילית הגבוהה ביותר החודש, 1.59%-.



מקפת החדשה של חברת הביטוח מגדל מובילה בתשואות המצטברות מתחילת השנה, הן בתשואה המצטברת הכללית - 10.01% - והן בתשואה המצטברת על ההשקעות החופשיות של קרן הפנסיה - 10.21%. מבטחים החדשה סוגרת את הרשימה גם בתשואות המצטברות, והיא השיגה מתחילת השנה 7.35%, ותשואה מצטברת של 6.52% על ההשקעות החופשיות. מבטחים החדשה היא הקרן שצברה בנובמבר את הסכום הגבוה ביותר - 181.4 מיליון שקל. ואולם, אם בודקים מתחילת השנה, מקפת החדשה מובילה את הצבירות עם צבירות של 1.72 מיליארד שקל, בעוד שמבטחים צברה מתחילת השנה 1.66 מיליארד שקל בלבד.



מבחינת התשואה הדמוגרפית, שהיא התשואה של הקרן שמושפעת מניהול סיכוני מוות ואובדן כושר עבודה של עמיתיה, והיא משפיעה על החיסכון שנצבר כתוצאה מעיקרון הערבות ההדדית של קרן הפנסיה, לקרן הפנסיה הפניקס יש מתחילת השנה את התשואה הדמוגרפית הגבוהה ביותר - 1.47% - כאשר לשתי הקרנות הגדולות מבטחים החדשה ומקפת החדשה, תשואה דמוגרפית דומה - כ-0.70%.