משרד האוצר מגביל מתן מתנות לעמיתי קופת גמל: עד 225 שקל

הממונה על שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, הוציא אתמול טיוטת חוזר שבה הגביל את האפשרות של הסוכנים והמשווקים להעניק מתנות למצטרפים לקופות הגמל, לקרנות הפנסיה ולביטוחי המנהלים.



"בעלי רישיון נוהגים להעניק למבוטחים או לעמיתים מתנות והטבות שונות, כגון מכשירים אלקטרוניים וחופשות בחו"ל. לעתים, לצורך קבלת המתנות נדרשים המבוטחים או העמיתים לעמוד בהתחייבויות שונות, כגון עמידה בתקופת התקשרות מינימלית, תשלום פיצוי מוסכם בגין אי עמידה בהתחייבויות שנקבעו, ולעתים נדרשים להחתמת ערבים או למתן ערבויות לקיום ההתחייבויות. כל אלה מעלים חשש לפגיעה בעניינם של מבוטחים או עמיתים, בין השאר כתוצאה מפרסום מטעה בדבר המתנה, כאילו היא ניתנת בחינם או ללא תנאים", מציין ענתבי בחוזר.



בנוסף, ציין ענתבי כי הענקת מתנה עלולה לפגוע ביכולתם של מבוטחים או עמיתים להשוות בין תנאי עסקה, הכוללת את המתנה והתמורה הנדרשת בה, לבין תנאי עסקה דומה ללא המתנה. על כן, מציע ענתבי להגביל את גובה המתנה לסכום של 225 שקל כולל מע"מ, ומחירה צריך להופיע בכל פרסום בקשר למתנה.



מטרתה של הגבלת המתנות המוצעות לעמיתים היא להגביר את השקיפות לעמית ולהבטיח שהחלטתו תהיה מבוססת על טובת המוצר, וכן לא על ההטבה הנלוות. ואולם נכון להיום, ענתבי עדיין לא התערב ואסר או הגביל את המתנות שמציעים היצרנים לסוכני הביטוח שמציעים לעמיתי קופות גמל. כיום מקובל, בעיקר בין קופות הגמל, להעניק לסוכנים הטבות בדמות חופשות לחו"ל או מכשירי אלקטרוניקה תמורת עמידה ביעדי גיוס לקופת הגמל של היצרן שמעניק את ההטבה.