עמיתי הפניקס פנסיה לא ידעו היכן משקיעה הקרן את כספי הפנסיה שלהם

עמיתי קופות הגמל, קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים בישראל, שמעוניינים לדעת במה משקיעה קרן הפנסיה, הקופה או חברת הביטוח את כספי החיסכון ארוך הטווח שלהם, יכולים לעשות זאת באמצעות הצצה בדו"ח הנכס הבודד שמפרסמים הגופים המוסדיים.



על פי הוראה של המפקח על שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, כל הגופים המוסדיים המנהלים את כספי הציבור צריכים לפרסם פעם ברבעון דו"ח שבו מפורטים הנכסים שבהם מושקעים כספי העמיתים, עד לרמת הנכס הבודד. כלומר, לא די לציין שמושקע אחוז מסוים במניות, אלא יש לפרט את שמות המניות שבהן משקיע הגוף המוסדי את הכספים, וכמה כסף הוא משקיע בכל מניה.



מי שמתעניין לדעת, לדוגמה, כמה נכסים לא סחירים יש בקופה שלו, או אם יש בה מכשירים, כמו MBS ,SIV או CDO שיכולים להיות חשופים למשבר בשוק המשכנתאות (משבר הסאבפריים), יכול לראות זאת בדו"ח הנכס הבודד. ואולם בעוד קרנות הפנסיה הגדולות - מקפת החדשה, מיטבית עתודות, הראל פנסיה ומבטחים החדשה - פירסמו את דו"ח הנכס הבודד שלהן מדי רבעון כנדרש, הקרן היחידה שלא הציגה לעמיתיה את דו"ח הנכס הבודד על כספם היתה הפניקס. דו"ח הנכס הבודד האחרון שפורסם לעמיתים היה נכון לדצמבר 2006.



בעקבות פניית TheMarker העלתה הפניקס את הנתונים לאתר האינטרנט שלה בסוף השבוע החולף.



הפניקס פנסיה השיגה לעמיתיה תשואה נאה מתחילת 2007 - 10.01%. ואולם לקרן הפנסיה של הפניקס מדד שארפ גבוה ביחס לקרנות הפנסיה הגדולות, כלומר, הסיכון שלה גבוה באופן יחסי. בנוסף, על אף שחברות הביטוח לא נפגעו ממשבר הסאבפריים כמו הבנקים, מבין חברות הביטוח, הפניקס היא חברת הביטוח שחשופה למשבר הסאבפריים בשיעור הגבוה ביותר.