ייתכן שחודש ההשקה המוצלח של הקרנות הכספיות והאיום על הפיקדונות שמציעים הבנקים ללקוחות שלהם מסביר את החוזר הפנימי שהוציאה השבוע הנהלת בנק הפועלים ושהגיע לידי TheMarker.
המכתב, שעליו חתומים חנה פרי-זן, הממונה על חטיבת ניהול נכסי הלקוחות, ואורי פז, הממונה על החטיבה הקמעונית, ממוען ליועצי ההשקעות ולמנהלי הסניפים והוא מזכיר ליועצים בבנק את הכללים החמורים שעל פיהם הם פועלים.
כך כותבים בבנק הפועלים תחת הכותרת "הנדון - כניסת נציגי בתי ההשקעות לסניפי הבנק": "לאור התחרות ההולכת ומחריפה בשוק ההון, אנו עדים לתופעה שבה נציגי בתי ההשקעות נכנסים לסניפים בשעות הפעילות להיפגש עם יועצי השקעות, ובנוסף שולחים פקסים ומיילים בנושאים שיווקיים או מקצועיים".
הם מזכירים כי קיימים כללי עבודה מסודרים שמטרתם "לשמור על אוביקטיוויות היועץ ולמנוע שימוש לא מאושר במשאבי הבנק (זמנו היקר של היועץ, פקסים ומיילים)".
פרי-זן ופז מרעננים את ההנחיות לגבי קשר עם בתי השקעות:
"1. אין לאפשר או לקיים פגישה עם נציגי בתי ההשקעות בשעות העבודה, מבלי לקבל הסכמה לאישור מראש של היחידה לתיאום קשרי בתי ההשקעות.
"2. אין לקבל מיילים או פקסים מבתי ההשקעות.
"3. כל יוזמה מצד יועץ בסניף או מצד מנהלת האזור למפגש מקצועי תופנה ליועצים האזוריים, שיעבירו את הבקשה ליחידה לניהול לתיאום קשרי בתי ההשקעות.
"4. ניתן להשתתף בכנס יועצים שעורכים בתי ההשקעות לאחר שעות הפעילות ובלבד שהכנסים הם מקצועיים במהותם.
"5. על פי הוראת רשות ניירות ערך חל איסור על השתתפות יועצים בקבוצות מיקוד שהוזמנו מטעם בתי ההשקעות, וכן על קבלת תגמול כלשהו בגין השתתפות.
"6. חל איסור לקבל טובת הנאה כלשהי".
בסיום המכתב מזהירים פרי-זן ופז: "אם נציג בית ההשקעות חרג מההנחיות לעיל, יש לדווח מיידית ליחידה לניהול ותיאום קשרי בתי השקעות באמצעות המייל - על בית ההשקעות ומהות החריגה. אי דיווח או אי שמירה על הכללים הרשומים לעיל משמעותה עבירה על נוהלי הבנק".
בנק הפועלים: "אין לקיים פגישה עם נציגי בתי ההשקעות בשעות העבודה ללא הסכמה מראש; אין לקבל מיילים או פקסים"
שרית מנחם
3.2.2008 / 8:22