חברת הביטוח איילון מחליפה את ההימור: עוברת מפריזמה לפסגות

חברת הביטוח ובית ההשקעות פסגות אופק הודיעו בשבוע שעבר על שיתוף פעולה ביניהם בתחום הפנסיה. פסגות אופק ישווק את קרן הפנסיה של איילון- פסגה - תחת המותגים "איילון ו"פסגות אופק". זאת לאחר שרק לפני שנה, הימרו בני משפחת רחמני - הבעלים של איילון - על בית ההשקעות פריזמה.



בני משפחת רחמני ובית ההשקעות פריזמה שבבעלות קרן מרקסטון ניהלו משא ומתן למיזוג. במסגרת המשא ומתן, אף רכשה פריזמה מספר קומות בבית איילון ברמת גן. המגעים לא עלו יפה בשל קשיים, בעיקר מצד איילון, אולם הצדדים החליטו על מתווה של שיתוף פעולה ביניהם, כשכל צד מעניק לרעהו חיזוק.



בעידן בו תחום חיסכון ארוך הטווח מתאפיין ביכולת ניוד בין מוצרי הפנסיה הגמל וביטוחי המנהלים, על מנת שחברה תוכל להוביל בתחום - היא צריכה בסיס איתן בכל אחד משלושת המוצרים. לפי ההסכם בין פריזמה לאיילון שנחתם רק בחודש יולי 2007, תשווק פריזמה את קרן ההשתלמות המסלולית של איילון. בנוסף, תוכל פריזמה להציע ללקוחותיה את קרן הפנסיה של איילון תחת המותג "אילון ו"פריזמה". כמו כן, תנהל פריזמה את ההשקעות במסלולים של קרן הפנסיה.



בפריזמה טוענים שההסכם בתוקף ושבית ההשקעות פועל על פיו. באיילון לא הסתפקו בשיתוף הפעולה ובשבוע שעבר הגיעו להסכם עם המתחרה העיקרי - בית ההשקעות פסגות אופק. בית ההשקעות שבבעלות קרן יורק, נמצא בהליך רכישת קופות הגמל גדיש אולם אין לו קרן פנסיה.



איילון ופסגות אופק חתמו על הסכם, לפיו תוכל פסגות אופק לשווק ללקוחותיה את קרן הפנסיה תחת המותג "איילון ו"פסגות אופק", והיא תנהל את המסלולי ההשקעה באותה הקרן. פסגה של איילון היא קרן פנסיה קטנה, ולאחרונה נבחרה על ידי ההסתדרות, יחד עם קרנות הפנסיה הגדולות, כקרן "ברירת מחדל" למצטרפים לפנסיית חובה.



פסגה מנהלת 420 מליון שקל, ובשנת 2007 השיגה תשואה מצטברת של 8.63% - כ-0.5% מתחת לממוצע בענף. בית ההשקעות פריזמה מצדו חתם לפני כארבעה חודשים על הסכם עם מנורה מבטחים על רכישה של כ-5% מפריזמה ועל שיתוף פעולה בתחום הגמל ההסכמים לא יצאו לפועל לאחר שלא התקבלו האישורים הנדרשים מהממונה על שוק ההון באוצר.