ממצאי החקירה הפנימית בסוסייטה ז'נרל: הסוחר ז'רום קרוויאל החל לצבור פוזיציות בחשאי כבר ב-2005

הבנק הצרפתי סוסייטה ז'נרל, שחשף לפני כחודש הפסדי ענק בסך 4.9 מיליארד יורו (7.2 מיליארד דולר) שנגרמו לטענתו בעקבות עסקות לא מאושרות שביצע סוחר זוטר בשם ז'רום קרוויאל, התעלם מהאזהרות שקיבל אודות הפסדיו של קרוויאל, אשר פעל לבדו; כך קבעה ועדת החקירה שמינה סוסייטה ז'נרל, בראשות מנכ"ל פז'ו לשעבר, ז'אן מרטין פולץ.



ועדת החקירה הפנימית של סוסייטה ז'נרל מנתה שלושה חברים, והם פולץ, ז'אן אזמה ואנטואן ז'אנקור-גאליניאני. הדו"ח מאשר את טענותיה של הנהלת הבנק, לפיהן קרוויאל פעל לבדו - ומציין כי מאז חשיפת ההפסדים, הידק הבנק את מנגנוני הפיקוח שלו, על מנת למנוע הישנות של האירועים.



"בשלב זה של החקירות, אין כל ראיה למעילה או למעורבות של צד שלישי, שסייע לקרוויאל להסתיר את הפוזיציות שצבר. יש לציין כי החקירות נמשכות במטרה לכסות חלק רחב יותר מפעולותיו של מבצע ההונאה", נכתב בדו"ח, שקבע כי "את חוסר יכולתו של סוסייטה ז'נרל לזהות את ההונאה ניתן להסביר, מצד אחד, ביעילותן של מגוון הטכניקות בהן השתמש מבצע ההונאה, ומצד שני בחוסר יכולתם של המפקחים לעדכן בשיטתיות את מנגנוני הפיקוח ובחוסר קיומם של מנגנונים שהיו יכולים לזהותה".



עוד קובע הדו"ח כי קרוויאל, שצבר בחשאי פוזיציות לונג בהיקף של עשרות מיליארדי יורו בשוקי החוזים העתידיים על מדדי מניות אירופים - בעיקר דאו ג'ונס יורו סטוקס 50 ומדד דאקס הגרמני - החל לצבור פוזיציות ב"סכומים קטנים" כבר ב-2005.



החל ממארס 2007 ואילך, קובע הדו"ח, החל קרוויאל להגדיל את הפוזיציות שלו מתוך הנחה כי המדדים האירופים צפויים לרשום עליות. הנפילות החדות שנרשמו בבורסות בחודש שעבר הן שגרמו להפסדים הכבדים בסוסייטה ז'נרל - ההפסדים הגדולים ביותר כתוצאה ממסחר בתולדות עולם הבנקאות.



נגד קרוויאל בן ה-31, הנתון במעצר, הוגש בחודש שעבר כתב אישום בגין הפרת אמונים, פריצה למחשבים וזיוף מסמכים. סעיף ההונאה שדרשה התביעה לכלול בכתב האישום הוסר על ידי בית משפט צרפתי, בטענה כי אין ראיות המצביעות על כך שקרוויאל גרף רווח אישי מהעסקות.



קרוויאל עצמו טען בחקירתו כי לא ייתכן שהממונים עליו בבנק לא הבחינו בפעולותיו - ואמר כי לא ישמש כ"שעיר לעזאזל" של הבנק, המנסה לדבריו להטיל עליו אחריות מלאה להפסדים.



דו"ח החקירה הפנימי של סוסייטה ז'נרל ציין כי הוא אינו מטיל לפי שעה אחריות אישית על איש מהממונים על קרוויאל, כל עוד הרשויות הצרפתיות מנהלות במקביל חקירה פלילית הנוגעת להפסדים. עם זאת, הדו"ח מציין כי ועדת החקירה "אימתה את המאפיינים הבסיסיים של ההונאה, כפי שדווחו ע"י הנהלת סוסייטה ז'נרל ב-24 בינואר".



מוקדם יותר היום, דיווח "אינטרנשיונל הראלד טריביון" כי לפי מסמכים משפטיים שהגיעו לידיו, חשף קרוויאל את סוסייטה ז'נרל להפסדים משמעותיים כבר ביולי - חצי שנה לפני ההפסדים שחשף הבנק.



לפי המסמכים, חשף קרוויאל את הבנק להפסדי מסחר בסך 2.156 מיליארד יורו (3.16 מיליארד דולר) נכון ל-31 ביולי, ולרווח של 500 מיליון יורו חודש לאחר מכן, ב-31 באוגוסט.



נראה שקרוויאל המשיך לבצע הימורים ללא אישור הבנק, גם לאחר שהממונים עליו יודעו לגבי הבעיות האפשריות. בורסת יורקס פנתה לסוסייטה ז'נרל כבר בנובמבר בקשר לפעולות מסחר חשודות שביצע קרוויאל. חוקרים בצרפת מתכוונים להמשיך לחקור את הממונים על קרוויאל, לאחר שאחד מהם כבר נעצר - ושוחרר.