סוסייטה ז'נרל, הבנק השני בגודלו בצרפת, דיווח על הפסד שיא של 3.35 מיליארד יורו (4.9 מיליארד דולר) ברבעון הרביעי. זאת, על רקע פרשיית הפסדי המסחר ומשבר הסאבפריים האמריקאי.
ההפסד מגיע לעומת רווח בסך 1.18 מיליארד יורו ברבעון הרביעי של 2006. ב-2007 כולה נרשמה ירידה חדה של 80% ברווח הנקי של הבנק השני בגודלו בצרפת, ל-947 מיליון יורו, לעומת 5.22 מיליארד יורו ב-2006. הדיווח תואם פרסום ראשוני של הנתונים מ-11 בפברואר.
סוסייטה ז'נרל ייחס את מרבית ההפסדים לז'רום קרוויאל, שביצע פעולות מסחר לא מאושרות בהיקף גדול והוביל להפסדי מסחר בסך 4.9 מיליארד דולר. לכך הצטרפו מחיקות ערך בסך 2.05 מיליארד יורו בגין משבר משכנתאות הסאבפריים (משכנתאות ללווים בעייתיים). הפסדים אלה אילצו את הבנק הצרפתי לגייס 5.5 מיליארד יורו ממשקיעים החודש. הבנק מוסר כי ללא פרשיית קרוויאל היה הבנק מפסיד 131 מיליון יורו ברבעון הרביעי ורושם רווח נקי בסך 4.17 מיליארד יורו בשנה כולה.
כשל בבקרה הפנימית
אתמול פורסמו מסקנות החקירה הפנימית של הבנק בנושא קרוויאל. ועדת החקירה קבעה כי מנגנוני הבקרה הפנימית של הבנק כשלו. זאת, גם לאחר שהבנק קיבל אזהרות מגופים חיצוניים אודות הפסדיו של קרוויאל, שפעל לבדו. לפי דיווחי הוועדה, בין יוני 2006 לתחילת 2008 היו 75 סימני אזהרה שהיו אמורים להוביל את הבנק לגלות את פעולותיו של קרוויאל. ועדת החקירה ציינה כי מאז חשיפת ההפסדים הידק הבנק את מנגנוני הפיקוח שלו על מנת למנוע הישנות של האירועים.
"בשלב זה של החקירות אין כל ראיה למעילה או למעורבות של צד שלישי שסייע לקרוויאל להסתיר את הפוזיציות שצבר. יש לציין כי החקירות נמשכות במטרה לכסות חלק רחב יותר מפעולותיו של מבצע ההונאה", נכתב בדו"ח. "את חוסר יכולתו של סוסייטה ז'נרל לזהות את ההונאה ניתן להסביר, מצד אחד, ביעילותן של מגוון הטכניקות בהן השתמש מבצע ההונאה, ומצד שני בחוסר יכולתם של המפקחים לעדכן בשיטתיות את מנגנוני הפיקוח ובחוסר קיומם של מנגנונים שהיו יכולים לזהותה" קובע הדו"ח.
כזכור, קרוויאל צבר בחשאי פוזיציות לונג בהיקף של עשרות מיליארדי יורו בשוקי החוזים העתידיים על מדדי מניות אירופים - בעיקר דאו ג'ונס יורו סטוקס 50 ומדד דאקס הגרמני. הדו"ח מציין כי קרוויאל החל לצבור פוזיציות ב"סכומים קטנים" כבר ב-2005.
החל ממארס 2007 ואילך, קובע הדו"ח, החל קרוויאל להגדיל את הפוזיציות שלו מתוך הנחה כי המדדים האירופים צפויים לרשום עליות. הנפילות החדות שנרשמו בבורסות בחודש שעבר הן שגרמו להפסדים הכבדים בסוסייטה ז'נרל - ההפסדים הגדולים ביותר כתוצאה ממסחר בתולדות עולם הבנקאות.
קרוויאל, בן ה-31, נתון כעת במעצר. בחודש שעבר הוגש נגדו כתב אישום בגין הפרת אמונים, פריצה למחשבים וזיוף מסמכים. סעיף ההונאה שדרשה התביעה לכלול בכתב האישום הוסר על ידי בית משפט צרפתי, בטענה כי אין ראיות המצביעות על כך שקרוויאל גרף רווח אישי מהעסקות.
פרשיית המסחר בסוסייטה ז'נרל עלתה לבנק הצרפתי בהפסד רבעוני בסך 4.9 מיליארד דולר
סוכנויות הידיעות
21.2.2008 / 9:59