ענתבי הורה על תיקון תשואות לקופות הגמל של פרפקט בשיעורים של עד 4%

הפרשה שהתפוצצה באוקטובר בעקבותיה קנס הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ידין ענתבי, את פרפקט אקסלנס וילין לפידות, הגיעה לסיומה לאחר שענתבי הורה לפרפקט לתקן את דו"חותיה הכספיים לשנת 2006 ולתקן את תשואותיה. זאת בהמשך לקנס שהוטל על פרפקט באוקטובר 2007.



בפרשה עלה כי בתי ההשקעות אקסלנס ופרפקט שיערכו נכסים לא סחירים בניגוד להוראות הממונה והציגו תשואות גבוהות יותר מהתשואות האמיתיות שלהן. בפרפקט למשל, שוערכו נכסים מורכבים לא לפי ההוראות אלא לפי מחירם הצפוי ביום הפדיון, וזאת בהתעלם ממחיר הזמן וממחיר האופציות הגלומות בנכסים אלו.



כתוצאה מאופן שערוך זה, הכירה החברה ברווחים חריגים מיד עם ביצוע העסקות. בשלושת בתי ההשקעות שנקנסו נמצאו בנוסף גם כשלים במערכי הבקרה. בפרפקט ממצאי הביקורת מעידים על קיומם של כשלים בהתנהלותם של אורגנים בכירים בחברה לרבות הנהלת החברה, ועדת ההשקעות, רואה החשבון המבקר ומבקר הפנים.



בפרפקט גמל סך התיקון הוא 3.88%-, בפרפקט השתלמות סך התיקון הוא 3.59%-, ובקופה המרכזית לפיצויים של פרפקט סך התיקון הוא 2.42%-.



בנוסף, אישר ענתבי את תיקוני התשואה והפחתת הנכסים באקסלנס נשואה גמל בע"מ אשר נבעו כתוצאה משערוך לקוי של נכסיהם הלא סחירים. בקופה המרכזית לפיצויים כוכב, הופחתו הנכסים ב-457 אלף שקל, והתשואות תוקנו ב-2.29%-. בקרן ההשתלמות אוצר הופחתו הנכסים ב-381 אלף שקל, והתשואות תוקנו ב-1.47%-. בקופת התגמולים ופיצויים עוגן הופחתו הנכסים ב-562 אלף שקל ותוקנו התשואות ב-1.47%-.



מפרפקט נמסר כי "אין כל פגיעה בנכסי הקופה והיקף הנכסים של כל עמית נותר כפי שהוא - מדובר בתיקון טכני בלבד. פרפקט עומדת מאחורי שיטת חישוב הנכסים הלא סחירים, אך החליטה לסיים את הדיון עם משרד האוצר. גם בעקבות תיקון התשואות לשיטתו של האוצר, שמרביתו נוגע לשנת 2006, פרפקט עדיין נותרת במקום השני בשיעור התשואות מבין כל קופות הגמל בישראל. שיעורי התיקון בשנת 2006 נעים בין 3.21%-1.96%. אנו מצטערים על כך שמשרד האוצר לא איפשר לחברה לעדכן את עמיתיה בצורה מסודרת בטרם מיהר להוציא הודעה לעיתונות בנושא".