קרנות הפנסיה הוותיקות ב-2007: הגירעון האקטוארי ירד בכ-5 מיליארד שקל

קרנות הפנסיה שבהסדר מונות שמונה קרנות פנסיה ותיקות - מבטחים, מקפת, קג"מ, נתיב, אגד, הדסה, בנין, וחקלאים אשר מאוגדות תחת הגוף "עמיתים". ביחד הקרנות מנהלות 162.1 מיליארד שקלים, והגרעון שלהן - לפני קבלת סיוע ממשלתי - עומד על 94.1 מיליארד שקל.



הגירעון האקטוארי של הקרנות, המכוסה כולו על ידי סיוע ממשלתי אותו התחייבה הממשלה בחקיקה להזרים לקרנות, ירד מ-98.8 מיליארד שקל ל-94 מיליארד שקל.



בשנת 2007 מימשו קרנות הפנסיה הוותיקות נכסי נדל"ן בהיקף כולל של כעשרת אלפים מ"ר בתמורה לכ-100 מיליון שקל.



על פי נתוני הדו"חות הכספיים קיימת ירידה של כ-8% בהוצאות התפעוליות בין 2007 ל-2008, והן צפויות להמשיך ולרדת במהלך השנה הן כתוצאה ממעבר הקרנות למבנה אחד והן כתוצאה מצמצום משמעותי במספר העובדים.



ברבעון הראשון של שנת 2008, התקופה בה אירע המשבר הפיננסי ונפילות השווקים, השיג עמיתים תשואה על התיק הכולל שהסתכמה בכ-1.5%. התשואה שהשיגו קרנות פנסיה הוותיקות על ההשקעות החופשיות (ללא האג"ח המיועדות) עמדה ברבעון הראשון של 2008 על כאחוז. זוהי תשואה שלילית נמוכה ביחס לענף, וזאת בשל רמת הסיכון הנמוכה יחסית של התיק הכולל, שכן לקרנות הפנסיה הוותיקות הגבלה להשקעה במניות של עד 10% מהתיק הכולל.