כתב אישום פלילי ראשון בארה"ב בגין הונאה במגזר הבנקאות לגבי משבר הסאבפריים; נעצרו 2 בכירים בר סטרנס

ראלף צ'יופי, בן 52, אשר שימש כמנהל תיקי ההשקעות הבכיר בשתי קרנות הגידור, נעצר בביתו בניו ג'רזי. מתיו טנין, בן 46, אשר שימש כסמנכ"ל התפעול של הקרנות, נעצר בדירתו במנהטן. השניים יובאו בהמשך היום לבית משפט בברוקלין לצורך הקראת כתבי האישום הנגדם.



כתבי האישום נגד השניים צפויים לכלול סעיפי אישום בגין הונאה, בכך שאמרו למשקיעים בקרנות הגידור שניהלו כי מצבן טוב, בשעה שידעו למעשה כי אלו לא פני הדברים, אמר מקור המקורב לתביעה, דיווחה סוכנות הידיעות בלומברג.



השניים חשודים בהטעיית המשקיעים בקרנות לגבי מידת הסיכון בהשקעות בשוק משכנתאות הסאבפריים, אמר מקור בכיר ברשויות החוק, לסוכנות הידיעות איי.פי. כמו כן ציין כי כתבי האישום הם תוצאה של חקירה שארכה כשנה.



האישומים נגד השניים עתידים להיות האישומים הפדרלים הפליליים הראשונים בארה"ב בגין חשדות להונאה בבנקים ובבנקי המשכנתאות אשר השקעותיהם בני"ע מגובי משכנתאות סאבפריים איבדו את מרבית שוויין, וחייבו חברות פיננסים ובנקים ברחבי העולם לרשום מחיקות והפסדים של כ-397 מיליארד דולר.



שתי קרנות הגידור שניהלו צ'יופי וטנין השקיעו כמעט את כל כספן בני"ע מגובי משכנתאות סאבפריים, וספגו הפסדים כבדים בחודש יוני 2007 בעקבות נפילות חדות בשוק ה-CDO וזינוק במספר לווי משכנתאות הסאבפריים שלא הצליחו לעמוד בתשלומים.



התביעה נגד צ'יופי וטנין מבוססת על תכתובת אי-מייל בין השניים, במסגרתה העריכו כי הקרנות נמצאות בקשיים. כעבור ארבעה ימים, דיווחו השניים למשקיעים בקרנות כי הם מרגישים בנוח עם השקעות הקרן, לדברי מקור המקורב לפרשה, דיווח מוקדם יותר היום "וול סטריט ג'ורנל". לפי החשד, כתב טנין באי-מייל ששלח לצ'יופי כי הוא חודש כי שוק האג"ח בו השקיעו "גמור" (toast), ואף הציע לסגור את הקרנות, דיווח הג'ורנל.



צ'יופי עזב את בר סטרנס בחודש דצמבר על רקע חקירה שפתחה נגדו רשות ני"ע בארה"ב על רקע חשד כי משך 2 מיליון דולר שהשקיע בשתי הקרנות לפני קריסתן בחודש יולי 2007, דיווחה בלומברג בקיץ שעבר.



בעקבות קריסת שתי קרנות הגידור של בר סטרנס, אשר ניהלו בעבר נכסים בהיקף של 20 מיליארד דולר, הגישו משקיעים בקרנות שורה של תביעות בהן נטען כי בנקים וחברות פיננסים הטעו ביודעין את המשקיעים לגבי שווי השקעותיהם. מאז פרוץ משבר האשראי הגישו משקיעים תביעות דומות נגד שורה של חברות בנקאות ופיננסים, בהן , וחברת המשכנתאות קאנטריווייד פייננשל.



קריסת שתי קרנות הגידור של בר סטרנס בקיץ שעבר הסבה למשקיעים הפסדים של 1.6 מיליארד דולר. , הבנק השלישי בגודלו בבריטניה, הגיש בשנה שעברה תביעה נגד הקרנות בטענה כי הטעו אותו לגבי מצב השקעותיו בהן.



בחודש שעבר אישרו בעלי המניות של בר סטרנס את מכירתו לג'יי.פי מורגן צ'ייס תמורת 2.2 מיליארד דולר, או מחיר של 10 דולר למניה - פחות מ-6% משווי הבנק בתחילת שנת 2007, לפני פרוץ משבר האשראי.