בנק דיסקונט עבר את רף המיליארד שקל בייעוץ פנסיוני; ייעץ עד כה לכ-5,500 לקוחות

עד כה יעצו שלושת הבנקים יחד בסכום של כ-2 מיליארד שקל כסף מנוהל - פחות מאחוז מגודל שוק הגמל והפנסיה. שלושת הבנקים הבינוניים מציינים כי הם פועלים בתפוסה מלאה של יועצים.



היצרנים בשוק טוענים כי פעילות הבנקים הבינוניים כמעט שאינה מורגשת, ומתבטאת בשימור התיק וגביית עמלת ההפצה, ולא בהעברות כספים בין יצרנים ובניית תיק נכון ללקוח.



במזרחי טפחות עונים כי רק כ-30% מלקוחות הייעוץ פנסיוני מקבלים המלצה להשאיר את התיק כמו שהוא.



באחרונה נשמעת בשוק תרעומת על חוסר השקיפות במודלים שלפיהם מדרגים הבנקים את היצרנים בשוק, והביקורת העיקרית נשמעת על המודל שלפיו עובד מזרחי טפחות. הטענה העיקרית היא על כך שהקריטריונים לפיהם זוכות הקופות להמלצות הבנקים אינם ברורים.