ביל גרוס: הפסדי הסאבפריים יגיעו לטריליון דולר

ההפסדים והמחיקות שירשמו הבנקים וחברות הפיננסים בעקבות הנפילה במחירי הבתים בארה"ב עשויות לטפס לטריליון דולר עד תום המשבר, ויובילו להידוק נוסף של תנאי האשראי מצד הבנקים. כך אמר היום ביל גרוס - מנהל קרן האג"ח הגדולה בעולם, פימקו - שהוסיף כי תוכנית הסיוע הממשלתית לענקיות המשכנתאות הממשלתיות פאני מיי ופרדי מאק היא הצעד הנכון בדרך להחייאת שוק הדיור בארה"ב.



מוקדם יותר היום אישר בית הנבחרים האמריקאי סיוע ממשלתי נרחב לשוק הדיור האמריקאי, כולל סמכות רחבה למשרד האוצר להגן על פאני מיי ופרדי מאק מפני קריסה, לאחר שהפסדי ענק שרשמו בעקבות המשבר בשוק המשכנתאות האמריקאי, עוררו חששות בנוגע לחוסנן הפיננסי. החוק כולל גם תוכנית אגרסיווית לסיוע למאות אלפי לווים להימנע מעיקול בתיהם, באמצעות מימון מחדש של משכנתאות זולות יותר בביטוח ממשלתי.



הבית הלבן הודיע כי הנשיא ג'ורג' בוש יאשר את החוק, למרות התנגדותו לסעיף המקצה כמעט 4 מיליארד דולר לרשויות מקומיות לרכישה ושיפוץ של בתים מעוקלים. בוש נימק את ההחלטה בדחיפות החזרת האמון בשתי ענקיות המשכנתאות הממשלתיות. התמיכה של בוש מבטיחה כי הצעת החוק תהפוך לחוק לאחר אישור סופי של הסנאט - ייתכן כבר ביום שבת.



"התוכנית להוזיל את עלות המשכנתאות באמצעות חברות המשכנתאות הממשלתיות המונחת כעת בפני הסנאט והנשיא היא הדרך הטובה ביותר להתחיל את המסע חזרה לנורמליות", אמר גרוס, שהעריך כי חמישית מהמשכנתאות שהוענקו בארה"ב - אשר שוויין הכולל נאמד ב-5 טריליון דולר - נמנות על קטגוריות מסוכנות החושפות אותן לשמיטות חוב.



"הבעיה במחיקת טריליון דולר מהמאזן המשולב של תעשיית הפיננסים היא שאם המגזר לא יצליח לגייס חזרה את הסכום הזה, הוא יצריך מחיקת נכסים והפחתה של פעילות ההלוואות, שיפגעו בתורם בצמיחה הכלכלית", אמר גרוס.



עד כה רשמו חברות פיננסים ובנקים ברחבי העולם הפסדים ומחיקות ערך בסך 467.9 מיליארד דולר בעקבות קריסתו של שוק משכנתאות הסאבפריים האמריקאי. לפי סוכנות הידיעות בלומברג, 61% מנכסיה של קרן טוטאל ריטרן פאנד של פימקו - המנהלת נכסים בסך 128.8 מיליארד דולר - הן אג"ח מגובות במשכנתאות, אשר רובן מבוטחות על ידי פאני מיי.