מועצת האיחוד האירופי לישראל: להטיל חובות דיווח בתחום הלבנת הון על עו"ד, רו"ח וסוכני נדל"ן

Money Val הוא ארגון הפועל במסגרת כוח משימה מיוחד העוסק בחקיקה פיננסית במועצת האיחוד האירופי. הארגון מתמקד בהערכות החקיקה והמדיניות במדינות החברות בו. בין השאר, בודק הארגון את מידת עמידת המדינות בסטנדרטים הבינלאומיים ומוסמך להמליץ למדינות על נקיטת צעדים לשיפור המאבק בהלבנת הון ומימון טרור. ישראל הצטרפה לארגון ב-2006.



כחלק מבדיקת הארגון בישראל, נפגשו מומחים מטעמו עם פרקליט המדינה, נגיד בנק ישראל והמפקח על הבנקים, הממונה על המלחמה בהלבנת הון, עו"ד יהודה שפר, ונציגי הסקטור הפרטי. בדו"ח מציין הארגון כי המערך שהוקם בישראל למאבק בהלבנת הון במימון טרור יעיל ביסודו. בנוסף מצאו המומחים חוסר אחידות ביישום הכללים למאבק בהלבנת הון בין המערכת הבנקאית, שעומדת במרבית הסטנדרטים הבינלאומיים, לבין שאר המגזר הפיננסי. לטענת המומחים, הדבר נובע, בין השאר, ממגוון הרגולטורים העוסקים בתחום ובהם בנק ישראל, רשות ני"ע, משרד האוצר ומשרד התקשורת.



עוד קובעים המבקרים כי יש להרחיב את הפיקוח ודרישת ההיכרות של מוסדות פיננסיים עם הלקוחות עבורם המוסדות הפיננסים פועלים, ויש להדק את המעקב אחר פעילותם הכלכלית של בעלי תפקידים בכירים במערכת הציבורית. מספר החקירות הרב בתחום הלבנת הון, מספר ההעמדות לדין, ההרשעות והחילוטים זכו לציון לשבח, אם כי נמצא כי יש לפעול בחקיקה להסדרה יעילה יותר של חילוט כספי פשיעה והכללים להטלתו.



במשרד המשפטים מציינים כי הציונים שניתנו לישראל נחשבים סבירים בהשוואה למדינות המערב. בקריטריונים שבהם קיבלה ישראל ציון נמוך, מצופה ממנה לפעול מיידית לשיפור המצב המשפטי ולהגיש לארגון דו"ח על התקדמות יישום ההמלצות בתוך שנה.



לשכת עורכי הדין מסרה בתגובה כי היא מתנגדת ליוזמה של הרשות לאיסור הלבנת הון לחייב עורכי דין למסור מידע על לקוחותיהם. "ההצעה הופכת את עורכי הדין לזרוע חקירה ומודיעין של המשטרה והרשות", נמסר מהלשכה.



הצעת חוק שגיבשה הרשות בעבר קובעת כי עו"ד יחויבו לבצע זיהוי של הלקוח ובדיקת נאותות מתמשכת ביחסים עסקיים, שמירת רשומות וחובת העברת מידע לרשויות האכיפה על פי דרישה, לצורך שימוש כראיה בהליכים פליליים. כמו כן, עו"ד יחויבו לדווח לרשויות על עסקות חשודות.