הבנקים יוכלו לגבות עמלת הפצה גם במוצרי ביטוח

לקראת כניסתם הצפויה של הבנקים לייעוץ פנסיוני גם במוצרי ביטוח, בתחילת 2009, (הבנקים הבינוניים ייכנסו לתחום בתחילת 2009, והבנקים הגדולים - באפריל 2009), תדון ועדת הכספים בתקנות המאפשרות לבנקים לגבות דמי הפצה בשיעור של 0.25% גם על הייעוץ בביטוח חיים.



בנק הפועלים הודיע באחרונה כי מכיוון שהאפשרות להעניק ייעוץ בקרנות פנסיה ובקופות גמל, אך לא בביטוחי מנהלים, יוצרת הטיה וייעוץ חסר - בכוונתו לדחות את הכניסה לייעוץ הפנסיוני לשכירים בפריפריה עד אפריל 2009 - המועד שבו יוכל לייעץ בכל מוצרי החיסכון ארוך הטווח.



הצורך להעניק ייעוץ בכל מוצרי החיסכון ארוך הטווח עולה גם לנוכח רפורמת הניוד, שתיכנס לתוקף בתחילת 2009 ותאפשר למבוטחים להעביר כספים מביטוחי המנהלים לאפיקי חיסכון אחרים, כמו קרנות פנסיה וקופות גמל.