לבייב אחראי לרבע מהגידול בחובות הבעייתיים בבנקים

>> היקף החובות הבעייתיים בחמשת הבנקים הגדולים זינק ברבעון השלישי של השנה ב-6.4 מיליארד שקל ל-42.9 מיליארד שקל.



ל-TheMarker נודע כי כרבע מהגידול בהיקף החובות הבעיתיים במשק בשלושת חודשים אלו (יולי-ספטמבר) נבע מהחשיפה של בנק הפועלים לחובות של חברות בשליטת לב לבייב. היקף החובות הבעייתיים (אשראי מאזני בלבד) בבנק הפועלים גדל ברבעון החולף ב-2.6 מיליארד שקל - מהם 1.5 מיליארד שקל עקב החשיפה של הבנק ללבייב. החשיפה של בנק לאומי ללבייב קטנה יותר מהחשיפה של פועלים אליו, ועל פי הערכות אחראית לגידול נוסף, אם כי מצומצם משמעותית, בחובות הבעייתיים של מערכת הבנקאות. בתגובה אמרו בבנק הפועלים: איננו מוסרים מידע מעבר לדו"חות הכספיים. דוברו של לבייב מסר: אנחנו לא הכתובת לשאלה מסוג זה.

בנק הפועלים חשוף ללבייב לא רק דרך אפריקה ישראל שבשליטתו, אלא גם דרך חברת ממורנד - חברת אחזקות פרטית שבשליטת לבייב, העוסקת בפעילות בתחום היהלומים, הנדל"ן ותעשיות שונות. חובות בעייתיים הם חובות שהבנקים מטילים ספק באשר ליכולתם לגבות אותם. דרגת החומרה נעה בין רמות שונות - החל מחובות שאינם נושאים הכנסה לבנק, דרך חובות שאורגנו או אמורים לעבור ארגון מחדש, עובר בחובות בפיגור זמני וכלה בחובות בהשגחה מיוחדת שיכולים להיות גם חובות שאין עמם שום בעיה עדיין, אך הבנק סבור כי יש לפקח עליהם באופן מיוחד ופעיל.



על פי הערכות, עד כה מחק בנק הפועלים כ-300 מיליון שקל בגין החשיפה ללב לבייב ובכלל זה בגין החשיפה לאפריקה והחשיפה לחברת ממורנד במסגרתה שועבדו לו מניות אפריקה.



מניות אפריקה ישראל, החברה הציבורית של לבייב, אמנם התאוששו השבוע ביחד עם הבורסה ועלו ב-13% אלא שמתחילת השנה מדובר בירידה של 88% בשווי החברה. האג"ח של אפריקה נסחרות כיום בתשואות גבוהות של כ-40%-31% המלמדות על חששות המשקיעים מפגיעה חריפה ביכולת החזר החוב של החברה.



עסקי אפריקה ישראל נפגעו בשנה האחרונה קשות כתוצאה משני שוקי הפעילות העיקריים של החברה, ארה"ב ורוסיה. החברה הפסידה 2 מיליארד שקל בינואר-ספטמבר 2008, לעומת רווח של 4.1 מיליארד שקל באותה התקופה ב-2007. ההפסד הכבד נבע מהפחתות ערך הנדל"ן להשקעה של החברה בפרויקטים בלאס וגאס ובמיאמי. כיום, כ-75% מאפריקה, כמעט כל אחזקותיו של לבייב באפריקה, משועבדות לבנקים, בעיקר לבנק הפועלים.



היקף החובות של אפריקה ישראל לבנקים בישראל ובחו"ל הוא 13.4 מיליארד שקל. בנוסף, אפריקה חייבת כ-9 מיליארד שקל לבעלי האג"ח. אלא שהיקף החוב של לבייב גבוה יותר שכן יש לו גם חוב בחברה הפרטית שלו - ממורנד.