ברננקי וגייתנר בהופעה משותפת נדירה בקונגרס: פרשת AIG ממחישה את הצורך ברגולציה חדשה

שר האוצר האמריקאי, טימותי גייתנר, ויו"ר הבנק הפדרלי, בן ברננקי - בהופעה משותפת נדירה בקונגרס - קראו היום לקדם חקיקה אשר תאפשר לממשל להשתלט על מוסדות פיננסים גדולים, דוגמת AIG, כדי למזער את הנזק שנגרם למערכת הפיננסית ולכלכלה כולה. השניים הופיעו במסגרת דיון של ועדת השירותים הפיננסים של בית הנבחרים, בנושא הבונוסים שחולקו לבכירי חברת הביטוח AIG.



שר האוצר האמריקאי, טימותי גייתנר, אמר כי הממשל חייב להגביל את רמת הסיכונים שנוטלות על עצמן חברות שקריסתן עלולה לאיים על המערכת הפיננסית כולה. עוד אמר גייתנר כי יש לתקן את המערכת הרגולציה בארה"ב, לאחר שזו לא הצליחה למנוע מחברות דוגמת AIG לקחת סיכונים מופרזים, ולגרום עקב כך נזק כבד לכלכלה כולה.



"המוסדות והשווקים, שיכולים להוות סיכון מערכתי, צריכים להיות כפופים לפיקוח הדוק, ובכלל זה יש להטיל מגבלות על נטילת סיכונים", אמר גייתנר. "הרגולטורים צריכים לקבוע סטנדרטים, לא רק כדי להגן על יציבותם של מוסדות אחדים, אלא כדי להגן על יציבות המערכת כולה", הוסיף.



"כפי שראינו במקרה של AIG, קשיים במוסדות פיננסיים לא בנקאיים גדולים, הקשורים למוסדות אחרים, עלולה לטמון בחובה איומים מערכתיים בדיוק כמו במקרה של בנקים שנקלעים לקשיים", אמר גייתנר. "הממשל מציע חקיקה שתעניק לממשל את אותה מערכת כלים שיש לי ביחס לבנקים, גם לגבי חברות פיננסים שאינן בנקים", הוסיף.



יו"ר הבנק הפדרלי, ברננקי, אמר כי ההחלטה לחלץ את AIG בספטמבר היתה הכרחית כדי להימנע מקריסה בנוסח שנות ה-30 של המאה הקודמת, אולם גם החילוץ גם הוכיח כי נדרשות תקנות חדשות. "AIG מדגישה את הצורך הדחוף בקביעת נוהלים חדשים ביחס למוסדות פיננסים לא בנקאיים שהם בעלי חשיבות למערכת כולה", אמר ברננקי.



נשיא ארה"ב, ברק אובמה, אמר בשבוע שעבר כי בכוונת הממשל להציע מערכת רגולציה חדשה על המגזר הפיננסי, אשר תכלול גם סמכויות דומות לאלה שיש כיום תאגיד ביטוח הפקדונות הפדרלי (FDIC), בהן סמכות להשתלט על בנקים ועל הנכסים הרעילים שלהם, ולמכור את הנכסים הטובים לחברות מתחרות.



תוכנית הממשל צפויה להעניק לשר האוצר האמריקאי את הסמכות חסרת התקדים - בכפוף להתייעצות עם הבנק הפדרלי - להשתלט על מוסדות פיננסים גדולים, ולנהל אותם. משרד האוצר מהווה חלק מהממשל, להבדיל מ-FDIC, שהוא סוכנות רגולציה עצמאית.



גייתנר התייחס היום גם לזעם הציבורי שעוררו הבונוסים שחילקה AIG לבכיריה. "אני שותף לזעם ולתסכול העם האמריקאי, לא רק לגבי הבונוסים ב-AIG ובחברות אחרות, אלא גם על כך שהמערכת הפיננסית שלנו איפשרה את היקף נטילת הסיכונים שגרם נזק כבד לחייהם של אמריקאים כה רבים", אמר גייתנר.