קאלפרס, קרן הפנסיה של מדינת קליפורניה, הודיעה היום כי תתנגד לבחירתם מחדש של כל 18 חברי דירקטוריון בנק אוף אמריקה, ובכלל זה היו"ר והמנכ"ל קנת לואיס, באסיפה השנתית של בעלי מניות הבנק שתיערך מחר.
לדברי קאלפרס, קרן הפנסיה הגדולה בעולם שבבעלותה 22.7 מיליון מניות של בנק אוף אמריקה, כשלו לואיס ושאר חברי דירקטוריון הבנק במילוי אחריותם כלפי בעלי המניות, כאשר לא חשפו בפניהם מידע הנוגע לרכישת בנק ההשקעות מריל לינץ'. קאלפרס ציינה עוד כי ההחלטה לחלק בונוסים בסך מיליארדי דולרים לבכירי מריל לינץ' - לפני השלמת המיזוג עם בנק אוף אמריקה - אף היא מצדיקה הדחה של כל חברי הדירקטוריון.
"הדירקטוריון כולו כשל בחובותיו כלפי בעלי המניות, ויש להדיחו", אמר נשיא קאלפרס, רוב פקנר. עוד ציין כסיבות המצדיקות את הדחת כל חברי הדירקטוריון, את מצבו העגום של הבנק, את העובדה שהדירקטוריון לא חשף בפני המשקיעים את מלוא הפסדי מריל לינץ' בטרם השלמת המיזוג, את תשלום בונוסים של מיליארדי דולרים לבכירי מריל לינץ' למרות כשלונם הניהולי, ואת העובדה שדירקטוריון בנק אוף אמריקה לא פעל למען טובתם של בעלי המניות בתפקידו כי כמפקח על הנהלת הבנק.
לואיס ודירקטוריון בנק אוף אמריקה נתונים באחרונה לביקורת קשה על כך שלא עידכנו את המשקיעים בדבר נסיקת הפסדי מריל לינץ' ברבעון הרביעי, בטרם התקיימה ההצבעה של בעלי המניות על אישור העסקה.
בשבוע שעבר העביר התובע הכללי של ניו יורק, אנדרו קואומו, מכתב לוועדת הבנקאות של הסנאט ממנו עלה כי קנת לואיס, מנכ"ל בנק אוף אמריקה - הבנק הגדול בארה"ב - הסכים להשלים את רכישת בנק ההשקעות מריל לינץ' בסוף שנה שעברה, רק לאחר שמשרד האוצר האמריקאי והבנק הפדרלי איימו בפיטוריו בדצמבר אם דירקטוריון הבנק לא יאשר את העסקה.
"משרד האוצר והבנק הפדרלי עמדו על כך שאם הבנק יחליט להכניס שינוי משמעותי בתנאי המיזוג עם מריל לינץ' ולא ישלים את העסקה, משרד האוצר והבנק הפדרלי יחליפו את הדירקטוריון וההנהלה של החברה", אמר לואיס בעדותו בפני קואומו.
"אינני זוכר אם שר האוצר, הנרי פולסון, אמר במפורש כי דירקטוריון והנהלת הבנק יוחלפו אם נחליט לפעול לביטול עסקת מריל לינץ' או שאמר שהממשל ישקול לעשות זאת", אמר לואיס בעדות בפני קואומו לגבי שיחה שקיים עם שר האוצר האמריקאי ב-21 בדצמבר. "אני לא זוכר איזו משתי האפשרויות האלה זו היתה. אמרתי לו: 'תן לי לחשוב על זה זמן מה. תן לי לדבר עם הדירקטוריון".
במכתב לקונגרס, כתב קואומו כי האיום של פולסון גרם לכך שלואיס הסכים להשלים את רכישת מריל לינץ'. עוד כותב קואומו כי בשיחה שקיים עם שר האוצר לשעבר, פולסון, אישר האחרון את מרבית דבריו של לואיס. עם זאת, פולסון טען כי האיום על לואיס נעשה לבקשת יו"ר הבנק הפדרלי, בן ברננקי. זאת בניגוד לטענת ברננקי כי לא איים על לואיס.
מוקדם יותר היום העריך האנליסט פול מילר מבית ההשקעות פרידמן, בילינגס רמזי (FBR) כי בנק אוף אמריקה יאלץ לגייס הון נוסף בהיקף של 60 עד 70 מיליארד דולר, וכי הבנק צריך לשקול להמיר, בהקדם האפשרי, את מניות הבכורה שלו במניות רגילות, ובכלל זה מניות בסך 27 מיליארד דולר הנמצאות בידיים פרטיות.
בדו"ח למשקיעים שפירסם היום, ציין מילר כי הערכתו מבוססת על מבחני עמידות שערך בית ההשקעות לבנק אוף אמריקה, ואשר הקריטוריונים שלהם היו קשוחים במידת-מה מלאו שעליהם ביסס הממשל האמריקאי את מבחני העמידות שערך ל-19 הבנקים הגדולים בארה"ב - בהם בנק אוף אמריקה. זאת, במטרה לבדוק את יכולתם להתמודד עם החמרה במשבר הפיננסי.
בנק אוף אמריקה קיבל סיוע בסך 45 מיליארד דולר ממשרד האוצר האמריקאי בתמורה למניות בכורה. מנכ"ל הבנק, קנת לואיס, וחברי הדירקטוריון צפויים להתמודד עם ביקורת חריפה מצד בעלי מניות בעת האסיפה השנתית, לאחר שמניית הבנק איבדה 78% משווייה בשנה החולפת.
"מרבית הבנקים הגדולים יתקשו לגייס הון כשלהו באקלים הנוכחי, ואנו מעריכים כי קו ההגנה הראשון יהיה המרה של מניות שנרכשו הן על ידי משקיעים פרטיים והן על ידי הממשל במסגרת חבילת החילוץ למגזר הפיננסי (TARP) למניות רגילות", כתב מילר.
גירסת מבחני העמידות של FBR מבוססת על תסריט בו שיעור האבטלה בארה"ב מגיע לרמה של 12%, לעומת רמה של 10% במבחני העמידות שערך הממשל.
קרן הפנסיה הגדולה בעולם: צריך להדיח את כל חברי דירקטוריון בנק אוף אמריקה, כולל המנכ"ל לואיס
נמרוד הלפרן
28.4.2009 / 21:13