רווח של 1.2 מיליארד שקל מהשקעות הגדילו הרווח הנקי של הפניקס ב-62% ל-106 מיליון שקל

הרבעון החיובי בשוקי ההון ניכר היטב בדו"חות הכספיים של חברת הביטוח הפניקס שבשליטת קבוצת דלק: הכנסות החברה מפרמיות שמשלמים לה המבוטחים עלו ברבעון הראשון של 2009 ב-7% ל-1.336 מיליארד שקלים. בניכוי הפרמיות שמעבירה הפניקס למבטחי המשנה, נותרו בידה 1.196 מיליארד שקלים שהם עלייה של 7% לעומת הרבעון המקביל. בשורה התחתונה מציגה הפניקס עלייה של 62% ברווח הנקי שהסתכם ב-106.7 מיליון שקל. בכל 2008 רשמה הפניקס הפסד חשבונאי של 387.8 מיליון שקל.



הפניקס, כמו שאר חברות הביטוח, פועלת בכמה מישורים: בביטוח הכללי (רכב, דירה) משלם המבטח סכום חודשי ובמידה ולא קרה אירוע ביטוחי (פריצה לרכב), הכסף נותר בידי חברת הביטוח. מדובר בדרך כלל בשיעור של 25%-35% שנותרים בקופת החברה לאחר תשלום פיצויים. האפיק השני הוא ביטוחי חיים ומנהלים וקרנות פנסיה בהם מפריש המבוטח כסף מדי חודש ובתום תקופת הביטוח (למשל בעת היציאה לפנסיה) הכסף מוחזר למבטח באמצעות קצבה.



סך הרווחים של הפניקס מעסקי הביטוח לבדם מסתכמים ב-182.9 מיליון שקל לעומת הפסד של 10.6 מיליון שקל ברבעון המקביל. פעילות הביטוח החיים והחיסכון לטווח ארוך הניבה את מרבית הרווח (79 מיליון שקל לעומת הפסד של 29.4 מיליון שקל ברבעון המקביל). תחום השירותים הפיננסיים הניב רווח של 46.7 מיליון שקל ולאחר מכן תחום הבריאות (35.5 מיליון שקל) ופעילות הביטוח הכללי (21.7 מיליון שקל).



הכספים שמקבלת הפניקס מושקעים באפיקים שונים וכאן ניכרת העלייה בשוקי ההון בעולם: ברבעון הראשון של 2009 הניבו ההשקעות הללו רווח של 1.192 מיליארד שקלים לעומת הפסד של 902 מיליון שקל ברבעון המקביל. בכל 2008 הפסידה הפניקס 3.878 מיליארד שקלים עבור ההשקעות הללו.



מעבר לרווחים בדו"ח הרווח וההפסד, מפרסמת הפניקס את הרווח "על הנייר" שמניבות לה אחזקות בניירות ערך סחירים. רווח זה מסווג כ"קרן הון" והוא יהפוך לקבוע במידה ומגדל תממש את ניירות הערך שברשותה. סך אחזקותיה של הפניקס הניבו לה רווח של 152.8 מיליון שקל (לאחר תשלום מס של 48 מיליון שקל). הרווח הכולל של הפניקס (כלומר הרווח הנקי בתוספת רווחי קרן ההון) מסתכם ב-266.3 מיליון שקל. מדובר בשיפור לעומת הרבעון המקביל אז הסבו האחזקות הפסד על הנייר של 17.8 ולעומת כל 2008 אז הסבו האחזקות הפסד על הנייר של 172.6 מיליון שקל.



הפניקס מפעילה גם פוליסות מסוד, פוליסות משתתפות ברווחים, אולם בשל התשואות השליליות באפיק זה (שנבעו מהירידות בשווקים) הפניקס לא גובה דמי ניהול המשתנים על פי התשואה אלא דמי ניהול קבועים בלבד. אומדן דמי הניהול המשתנים שמפסידה הפניקס בשל התשואה השלילית שהשיגה עבור המבוטחים, מסתכם ב-428.4 מיליון שקל, דבר שיקטין את דמי הניהול שתגבה החברה ואת הרווחיות שתרשום בעתיד.