חברת ההשקעות afg ו-25 אנשים, ביניהם עורכי דין, בנקאים, סוכני נדל"ן ושמאים, הועמדו אתמול לדין בגין ביצוע הונאת המשכנתאות הגדולה ביותר באיזור ניו יורק, בהיקף של 102 מיליון דולר, כך דיווח אתמול התובע המחוזי של ניו יורק. לטענת התביעה, חברת ההשקעות afg היא שניהלה את ההונאה, שפגעה בבנקים כמו גם במשקיעים פרטיים.
בין הבנקים והחברות שנפגעו בהונאה נמצאות חברת ניו סנצ'ורי, שהפסידה 32.2 מיליון דולר, ענקית המשכנתאות לשעבר קאונטריווייד, שאיבדה 7.9 מיליון דולר ובנק ואשינגטון מיוצ'ואל בלונג איילנד, שהפסיד 8.6 מיליון דולר. "זהו בדיוק אופן ההתנהגות שהוביל למשבר בשוק הנדל"ן", אמר התובע המחוזי, רוברט מורגנטאו.
על פי כתב האישום, בין יוני 2004 לאפריל 2009 נהגה קבוצת הנאשמים לאתר נכסי נדל"ן בעייתיים, לאג"ח אותם בשווי מזוייף, ואז למצוא משקיעים בעלי היסטוריית אשראי טובה, שנקלעו לקשיים ונזקקו למזומן. הקונים לא ידעו כי מדובר בתרמית, שכן נאמר להם כי זו הזדמנות השקעה שתסייע לאנשים להציל את בתיהם, תניב להם ולמשקיעים נוספים רווחים יפים וכל זה במחיר של חתימתם בלבד. אנשי afg נעזרו בהלוואות מהבנקים למימון הרכישה, כשלמעשה הם ושותפיהם לתרמית לקחו את הכסף לכיסם.
הנאשמים ניפחו את ערך הנכסים והמשכנתאות וזייפו טפסי w-2 (טופס ריכוז הכנסות וניכויי מס שנתי) ומסמכים בנקאיים נוספים. במסיבת עיתונאים הציג מורגנטאו את תמונתו של מגרש ריק ברובע ברונקס, מוזנח ומכוסה בצמחיית פרא, שהנאשמים טענו כי נמצא עליו בית דו משפחתי על מנת לקבל משכנתא של 500 אלף דולר.
12 מתוך 25 הנאשמים שהועמדו לדין, כולל שני עורכי דין, הודו באשמה בכל הסעיפים, הכוללים הונאה וגניבה. אם יורשעו, הם צפויים למאסר של עד 25 שנה. "עורכי הדין כמעט ולא נפגשו או תיקשרו עם הלקוחות עד ליום סגירת העסקה, אך הם קיבלו תשלום מ-afg עבור עבודתם", אמר מורגנטאו.
חברת AFG וקבוצת עורכי דין ובנקאים מואשמים בהונאת משכנתאות בשווי 102 מיליון דולר
סוכנויות הידיעות
9.7.2009 / 11:14