חודשיים אחרי שנעלם: נעצר ברוקר לשעבר של קרדיט סוויס המואשם בהונאת ני"ע בהיקף של מיליארד דולר

ברוקר לשעבר של הבנק השווייצי קרדיט סוויס, המואשם בהונאת המשקיעים כאשר מכר להם בלא ידיעתם ני"ע מגובי משכנתאות סאבפריים בהיקף של יותר ממיליארד דולר, נעצר כחודשיים לאחר שנעלמו עקבותיו. כך מסר היום משרד התובע הכללי של ארה"ב.



ג'וליאן צולוב, בן 36 - יליד בולגריה - נעדר מאז ה-9 במאי, כאשר נמלט ממעצר בית בו היה נתון בניו יורק, לאחר ששוחרר בערבות של שלושה מיליון דולר. צולוב מואשם ביחד עם ברוקר נוסף לשעבר של קרדיט סוויס, אריק באטלר, בן 37, ב-14 סעיפי אישום, בהם עבירות הונאת ני"ע וקשירת קשר לביצוע הונאה. בנוסף לאישומים הפליליים, הגישה רשות ני"ע בארה"ב (sec) תביעה אזרחית נגד השניים. משפטם צפוי להיפתח בשבוע הבא בניו יורק.



לפי כתב האישום, הטעו צולוב ובאטלר את לקוחות קרדיט סוויס כאשר אמרו להם כי ני"ע שמכרו להם מגובים בהלוואות לסטודנטים המבוטחות על ידי הממשל הפרדלי, וכי הם מהווים חלופה בטוחה להפקדה בבנק.



החל מנובמבר 2004 הציעו השניים ללקוחות עסקיים של קרדיט סוויס להשקיע בני"ע בלתי סחירים מסוג ars המגובים בהלוואות לסטודנטים המבוטחות על ידי התוכנית הפדרלית להלוואות למימון לימודים (ffelp).



צולוב ובאטלר אמרו ללקוחות כי מדובר בהשקעה ברמת סיכון נמוכה, וכי הסיכוי להפסד הוא מינימלי משום שהניירות מבוטחים על ידי הממשל הפדרלי. עם זאת, מבלי לומר זאת ללקוחות, השקיעו השניים את כספי הלקוחות בשוק ה-cdo, הכולל ני"ע מגובי נכסים, בהם משכנתאות סאבפריים.



ההשקעות בשוק ה-cdo הניבו תשואה גבוהה יותר לצד סיכון גדול יותר, ועל כן גרפו צולוב ובאטלר עמלות שמנות, נכתב באישום. ההונאה נחשפה באוגוסט 2007 לאחר קריסת מחירי ה-cdo, אשר מנעה מצולוב ובאטלר למכור את ני"ע שרכשו הלקוחות כדי להשיב להם את כספם. בעקבות חשיפת ההונאה, פוטרו השניים מקרדיט סוויס בספטמבר 2007.



התובע הכללי בארה"ב הודיע היום כי צולוב יואשם כעת גם בכך שלא התייצב לדיונים מקדמיים של המשפט, וכן בזיוף אשרת כניסה לארה"ב ומתן הודעות כוזבות לגבי מעמד התושבות שלו בארה"ב.



auction rate securities, ובקיצור ars, הם סוג של מכשיר חוב - בדומה לאיגרת חוב. הם מונפקים על ידי חברות, רשויות מקומיות וחברות כרטיסי אשראי לטווחים ארוכים, אולם הריבית עליהם משתנה ונקבעת מחדש במכרז מדי שבוע, שבועיים, חודש או חמישה שבועות. שוק ה-ars, ששוויו 330 מיליארד דולר, קרס בפברואר 2008 בעקבות משבר האשראי העולמי.



חברת אינקרדימייל הישראלית הגישה בחודש ספטמבר בארה"ב תביעה בסך 8.5 מיליון דולר נגד קרדיט סוויס ונגד צולוב. לטענת החברה, צולוב ביצע עבורה רכישה תוך שהונה אותה וגרם לה להאמין שמכשיר ההשקעה סולידי ונזיל, בעוד שבפועל ההשקעה ספקולנטית וקשיחה יחסית.