ידין ענתבי: הגופים המוסדיים יחויבו לפרסם תשואה שנתית בלבד

על רקע המשבר הכלכלי, פירסם היום הממונה על שוק ההון והביטוח במשרד האוצר, ידין ענתבי, טיוטת תיקון לחוזר כללים לפרסום תשואה לגופים מוסדיים.



בין השינויים: מעבר לפרסום תשואות שנתיות בלבד. באוצר אומרים כי מתן אפשרות לפרסם תשואות חודשיות הניע את ציבור החוסכים לבחון את הביצועים של המוצרים הפנסיוניים לטווח קצר ובמקביל השפיע על קביעת מדיניות ההשקעה בגופים המוסדיים במטרה למקסם את התשואה בטווח הקצר.



שינוי נוסף הוא חובת פרסום תשואה ממוצעת ל-3 השנים האחרונות ו-5 השנים האחרונות. הגופים המוסדיים יחויבו להציג באופן קבוע ליד כל פרסום תשואה ממוצעת שנתית, גם את התשואה השנתית הממוצעת שהשיג אותו מסלול השקעה בשלוש השנים האחרונות ובחמש השנים האחרונות.



שינויים נוספים: פרסום מדדי סיכון - הגופים המוסדיים יחויבו להציג ליד כל פרסום תשואה של מסלול השקעה גם אחד ממדדי הסיכון של המסלול בחמש השנים האחרונות כפי שמופיע באתר של משרד האוצר. המדד אמור לספק מידע לחוסך בנוגע לרמת הסיכון של אותו מסלול השקעה ולשמש אותו ככלי השוואתי בין מסלולי ההשקעה השונים.



אי פרסום תשואה שהושגה במסלול השקעה בו נוהלו כספים בפחות מ-10 מיליון שקל - גוף מוסדי לא יוכל לפרסם בעתיד תשואות של מסלול השקעה שהושגו בעבור התקופה שיתרת הנכסים בו היתה נמוכה מ-10 מיליון שקל.

החלת הוראות החוזר גם על סוכן ביטוח פנסיוני - סוכן יידרש לפעול בהתאם להוראות החוזר בעת שיווק מוצרי חיסכון פנסיוני ללקוחותיו. החוזר מתייחס לפרסומים שיווקיים בלבד. כל חוסך יוכל להמשיך להתעדכן במצב חשבונו האישי מדי חודש באמצעות אתר האינטרנט של הגוף המוסדי.