חבר מושבעים בפלורידה שבארה"ב חייב את פירמת ראיית החשבון ארנסט אנד יאנג לשלם פיצויים בסך 10.2 מיליון דולר למנהל בכיר לשעבר בבנק סופיריור - בנק הלוואות באזור שיקגו שהיה בשליטת משפחת פריצקר - בגין ניהול לא תקין של ביקורת החשבונות שערכה ארנסט אנד יאנג לבנק.
חבר המושבעים החליט לאחר יומיים של דיונים כי כשלים בביקורת החשבונות של ארנסט אנד יאנג, אשר שימש כרואה החשבון של סופיריור, לבנק הסבו נזק לאלן שיין, אשר מכר את עסקי שיווק המשכנתאות שלו לבנק סופיריור בטרם הצטרף לבנק בשנת 1998.
שיין הביע אכזבה מגזר הדין, מאחר שתבע פיצויים בסך 200 מיליון דולר לפחות. "העובדה שארנסט אנד יאנג הצליחו לחמוק בכך מהעניין היא לעג לרש", אמר שיין. לדבריו, ארנסט אנד יאנג הסתירו ביודעין מהרשויות את מצבו הפיננסי האמיתי של הבנק, אשר היה חלוץ בתחום של מכירת אג"ח מגובות משכנתאות סאבפריים, אשר היו אחראיות ליצירת המשבר בשוק המשכנתאות בארה"ב.
סופיריור, בנק הלוואות באזור שיקגו שהיה בשליטת משפחת פריצקר - אחת המשפחות העשירות בארה"ב אשר בבעלותה רשת מלונות הייאט ושותפה של משפחת עופר בחברת שיט התענוגות רויאל קריביאן (סימול rcl) - נסגר בקיץ 2001 בהוראת רשויות הבנקאות בארה"ב לאחר שנמצא אשם במדיניות הלוואות לוקה, פיקוח לא נאות על עובדים וניהול חשבונות לא תקין.
משפחת פריצקר שילמה לרשויות בארה"ב קנס של 100 מיליון דולר והסכימה לשלם 335 מיליון דולר נוספים, ללא ריבית, על פני תקופה של 15 שנים, על מנת להימנע מעונש בגין קריסת הבנק. בעלי חשבונות בבנק לא היו כה בני מזל, וכ-1,400 בעלי פיקדונות איבדו את מרבית חסכונותיהם. קריסת הבנק עלתה לחוסכים ולקופת האוצר האמריקאי כחצי מיליארד דולר.
מאז פרוץ משבר הסאבפריים בארה"ב, אמרו מספר מומחי בנקאות ועיתונאים בארה"ב כי משפחת פריצקר היתה האחראית על יצירת המשבר בשוק משכנתאות הסאבפריים בארה"ב. "ההנדסה הפיננסית של שוק הסאבפריים, אשר הובילה למפולת בוול סטריט, פותחה על ידי משפחת פריצקר ורואה החשבון שלה ארנסט אנד יאנג, אשר שיתפו פעולה עם בנק ההשקעות מריל לינץ' במכירת אג"ח מגובות במשכנתאות סאבפריים", אמר בשנה שעברה מומחה הרגולציה של מגזר הבנקאות, טים אנדרסון.
"בעליו של בנק סופיריור היו עבור הלוואות סאבפריים מה שמייקל מילקן היה עבור אג"ח זבל. ההסדר הנוח של בני המשפחה עם הממשל אפשר להם לחמוק מהעמדה לדין פלילי בגין התנהלותם, ולצאת עם רווחים של מאות מיליוני דולרים", הוסיף.
מייקל מילקן, אשר זכה לכינוי "מלך אג"ח הזבל", נחשב לממציא שוק איגרות החוב המסוכנות, שנושאות תשואה גבוהה, אשר מכונות בעגת שוק ההון "אג"ח זבל". מילקן, אשר פעל בשוק האמריקאי בשנות ה-80, ניצל את ההון שגייס לביצוע עסקות סבוכות של מיזוג ורכישה, ובשנות פעילותו גרף הון שנאמד בכ-2 מיליארד דולר. עם זאת, מזלו של מילקן התהפך בשנת 1989, כשנשפט על הונאת משקיעים ונשלח למאסר של שנתיים. לאחר מכן, אף נאסר עליו לעסוק בתחום ניירות הערך.
"בני משפחת פריצקר נוהגים לטעון כי נכנסו לתחום הסאבפריים כדי לסייע למעוטי יכולת, אולם יהיה מדויק יותר לטעון כי הם ניהלו עסקי הלוואות חמסנים בהיקף כלל ארצי רחב", הוסיף אנדרסון, אשר חקר את פרשת קריסת בנק סופיריור שהיה בשליטת המשפחה. "הם נהגו לפנות לאנשים שכבר היו בעלי בתים, ושיכנעו אותם לבצע מימון מחדש של הלוואותיהם בתנאים שהיו למעשה לרעת הלווים".
ארנסט אנד יאנג תשלם 10 מיליון דולר בגין כשלים בביקורת חשבונות הבנק של משפחת פריצקר
נמרוד הלפרן
22.7.2009 / 23:04