מדד "מה עשה הכסף שלך" של מיטב: המפסיד של השנה - הפיקדון

תיק השקעות מנייתי (100% מניות) הניב תשואה חיובית של כ-1.5% (כ-1,490 שקל לכל 100,000 שקל מושקעים), והמשיך את המגמה החיובית מתחילת השנה, זאת לעומת כ 0.02% בלבד בתיקי הפק"מ (20 שקל על כל 100,000 מושקעים).



עיקר העליות הגיעו ממדדי הבנקים והביטוח שהניבו תשואה חיובית של כ-5% בחודש אוגוסט בלבד. כמו כן, תרמו לתשואה החיובית הנ"ל מדדי המניות בחו"ל שהניבו תשואה חיובית של מעל 6%.
מנגד גרעו מהתשואה הסקטורים נפט וכימיה.



מה הכסף שלך עשה החודש ?



התוצאות בתיקי השקעות ע"פ מדד מה עשה הכסף שלך****







*הערכת פק"מ שבועי - חושב לפי פריים מינוס 2%



**הערכה ממוצעת בקרב חזאים למדד אוגוסט



***הנתונים הינם ברוטו לפני עמלות ומיסים



****מניות-שיקלול של מדד ת"א 100,msci acwi, ומדד יתר 120 אג"ח- מדד האג"ח הכללי



על פי המדד, מתחילת השנה הניב תיק 100% מניות תשואה של מעל ל-63% (כ-63,400 שקל על כל 100,000 שקל מושקעים) זאת לעומת 0.16% בתיקי הפק"מ (160 שקל על כל 100,000 שקל מושקעים).



תיק השקעות ללא מניות (0% מניות) הניב תשואה חיובית של כ-1% בחודש אוגוסט והניב למשקיעים בו 1,160 שקל לכל 100,000 שקל מושקעים. תרמו לתשואה החיובית אגרות החוב הקונצרניות שעלו בשיעור של מעל 2% ואיגרות החוב השקליות בריבית משתנה שעלו בשיעור של כ-0.5%. מנגד, גרעו מהתשואה איגרות החוב הממשלתיות הצמודות למדד שנותרו ללא שינוי.



מתחילת השנה הניב תיק ללא מניות (הידוע בשם תיק 0% מניות) תשואה חיובית של 13% כ-13,370 שקל על כל 100,000 שקל שהושקעו בו). גם תיק זה יצר תשואות ורווחים גבוהים ביחס לתיקי הפק"מ.



מה היו עושים 100,000 שקל באוגוסט 2009 בהשקעה על פי מדד מה עשה הכסף שלך*







*מניות-שיקלול של מדד תא 100,msci acwi, ומדד יתר 120 אג"ח- מדד האג"ח הכללי



**הנתונים הינם ברוטו לפני עמלות ומיסים



בהשוואה לתיקי ההשקעות במסלולים השונים, הניבו תוכניות החיסכון והפיקדונות הבנקאיים תשואות אפסיות גם בחודש אוגוסט:



פיקדון בנקאי שקלי ,הניב תשואה אפסית בחודש האחרון וגם מתחילת השנה. המשקיעים במסלול זה הם המפסידים הגדולים עד כה בשנת 2009, כאשר התיק אותו ניהלו השיג תשואה נומינלית אפסית ולאור האינפלציה הגבוהה מתחילת השנה הניב אפיק הפקדונות תשואה ראלית שלילית - שמשמעותה פגיעה ביכולת הקניה של המשקיעים באפיק זה מתחילת השנה.



תוכנית חיסכון צמודת דולר הניבה תשואה שלילית בחודש האחרון ומתחילת השנה.

תוכנית חיסכון צמודת מדד הניבה תשואה של כ-0.5% בלבד מתחילת החודש וכ-3% מתחילת השנה וזאת לעומת משקיע במדיניות 0% מניות שהשיג תשואה של כ-1% מתחילת החודש וכ-13% מתחילת השנה.