בקשה לאישור תביעה ייצוגית נגד 11 חברות ביטוח וקופות גמל, ביניהן הפניקס, מגדל, אקסלנס, מנורה מבטחים, דש ומיטבית עתודות, בסך כולל של כ-214 מיליון שקל הוגשה אתמול לבית המשפט מחוז מרכז. לטענת ששת התובעים הייצוגיים, הגופים המוסדיים הנתבעים משקיעים חלק גדול מהחיסכון לטווח ארוך של העמיתים בתעודות סל. התובעים מציינים כי השקעה בתעודות סל כרוכה בעלויות ובתשלומים שונים, כגון דמי ניהול, המנוכה מכספי העמיתים. אף שלגרסת התובעים הגופים המוסדיים אינם רשאים להשית על העמיתים את העלות הכרוכה בהשקעת כספיהם בתעודות סל, בפועל הם נוהגים כך, בניגוד להוראות הדין בעניין.
התובעים, המיוצגים על ידי עו"ד עמי צייגר ואורי רן, טוענים כי גביית הסכומים מהם נעשתה בהיחבא תוך הפרה בוטה של חובות הנאמנות והגילוי המוטלות על חברות הביטוח.
לטענת התובעים, לאחר רפורמת בכר, שר האוצר התקין תקנות ברורות בהן נקבע אילו עלויות רשאים הגופים המוסדיים "לגלגל" על החוסכים ובאילו עלויות הם מחויבים לשאת מתוך דמי הניהול שהם גובים מהחוסכים. לטענת התובעים, המשיבות הן אלה שצריכות לשאת בעלויות זו ולא המבוטחים.
לפני כשנה פירסמה רשות ני"ע הנחיה כיצד לחשב את העלות הכרוכה בהשקעה בתעודות סל והגדירה אותה כ"עלות אפקטיבית" למשקיע בתעודות סל. התובעים קובלים כי כאשר הגופים המוסדיים רוכשים תעודות סל הם חוסכים מעצמם - ועל חשבון המבוטחים - את אותה העלות האפקטיבית שהיה עליהם להוציא אילו היה עושים את מלאכת העקיבה אחר המדד בעצמם.
בפועל, נטען כי הגופים המוסדיים רוכשים תעודות סל מבלי שהמבוטחים הסכימו לכך ומבלי שהנתבעות מגלות לציבור החוסכים.
בקשה לייצוגית נגד 11 חברות ביטוח וקופות גמל: משקיעות בתעודות סל ומגלגלות עלויות על העמיתים
הילה רז
10.9.2009 / 11:14