ישיר בית השקעות במדד מדד מה עשה הכסף שלכם לחודש ספטמבר

חודש ספטמבר המשיך להאיר פנים למשקיעים בשוק ההון ובתיקים מנוהלים ביחס להשקעה בפקדונות בנקאיים, תוכניות החסכון והמט"ח. בספטמבר המשיכו מדדי המניות לעלות בשעור חד. מדד ת"א 100 הוסיף 5% לערכו בהובלת מדד הבנקים שעלה ב-10%, מנגד מדד היתר ומדד הנדל"ן רשמו תשואות שליליות של 3% ו-2.5% בהתאמה.



תיקי הפקדונות והחסכונות רשמו בחודש ספטמבר תשואות אפסיות. הדולר האמריקאי המשיך את צניחתו וגרם למשקיעים בו הפסד של כ-1.4% בחודש ספטמבר בלבד.



מתחילת השנה משקיעים בתיקים ללא מניות הניבו תשואה של כ-14% תוך שהם מניבים 14 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם. זאת לעומת תשואות אפסיות למשקיעים בפקדונות (כ-0.2 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו באפיק זה).



תוכניות החסכון רשמו תשואות מכובדות קצת יותר ותרמו למשקיעים בהן כ-3.7 אלף שקל לכל 100 אלף שקל מושקעים.



המנצח הגדול של תשעת חודשי השנה הראשונים הוא התיק המנייתי, תיק שהושקע לאורך השנה ב-100% מניות הניב כ-70% למשקיע (70 אלף שקל על כל 100 אלף שקל מושקעים) ומחק את כל הפסדי שנת 2008. המפסיד הגדול מתחילת השנה הוא הדולר, המטבע האמריקאי הניב למשקיעים בו תשואה שלילית והפסדים של 0.7 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בו.



תיקי השקעות ללא מניות (תיקי השקעות סולידיים) השיגו בחודש ספטמבר תשואה של כ-0.9%, תשואה עודפת משמעותית ביחס להשקעות הבנקאיות הסולידיות. הפיקדונות הבנקאיים המשיכו להניב תשואה אפסית ואילו ההשקעה בדולר השיגה תשואה שלילית של 1.4% עקב החלשות הדולר לעומת השקל. תכנית החיסכון צמודה למדד צפויה להשיג בחודש ספטמבר תשואה אפסית עקב צפי למדד אפסי ואף שלילי בחודש הקרוב.



לסיכום, חודש ספטמבר ממשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות, כך מוסרים מישיר בית השקעות.