רשיונו של יועץ השקעות מבנק לאומי בוטל ל-10 שנים - גרם ללקוחותיו הפסדים של מאות אלפי שקלים

ועדת המשמעת לפי חוק הייעוץ ביטלה לאחרונה לתקופה של עשר שנים את רשיונו של יועץ ההשקעות יוסף לוי, שעבד בבנק לאומי. כמו כן, קנסה אותו הוועדה בסכום של 65 אלף שקל. בבסיסן של ההפרות שיוחסו ללוי - הפרת חובות האמון כלפי הלקוחות, הן באי התאמת הייעוץ לצרכי הלקוחות, הן באי גילוי עובדות רלבנטיות ללקוחות, והן בחריגה מהרשאות שנתנו. לאור העובדה שציבור המשקיעים סומך על בעל הרשיון, יועץ ההשקעות, שיפעל לטובתו בזהירות, בנאמנות ובשקידה, הפרת חובות אלו פוגעת באמון הציבור והמשקיעים בציבור בעלי הרשיון ובפעילות התקינה של שוק ההון.



לוי הסביר ללקוחותיו שפעילות באופציות מעו"ף מסוכנת, וכי עלול להיגרם להם הפסד כתוצאה מפעילות זו בגובה סכום ההשקעה. אלא שהוא לא הסביר להם כי יפעל גם בכתיבת אופציות, וכי בפעילות זו עלול להיגרם להם הפסד שאינו מוגבל לסכום השקעתם, ועלול להיות גבוה בהרבה. מאחר ולוי הסביר ללקוחות שסכום ההשקעה שלהם עלול להיות ההפסד המירבי שלהם, הם הגבילו את היקף הפעילות באופציות המעו"ף בגובה סכום השקעתם. לוי חרג מהרשאת הלקוחות ברכישת אופציות בסכומים גבוהים מהסכומים שאשרו ופעל גם בכתיבת אופציות. התוצאה הייתה גרימת הפסדים כבדים של מאות אלפי שקלים ללקוחותיו. במהלך פעילותו, לא היו ללוי האמצעים המתאימים והזמן הדרוש לפעילות באופציות המעו"ף הדורשת פיקוח ומעקב רצופים ושוטפים אחר המתרחש בשוק ההון ותגובה מיידית בזמן אמיתי על פי הצורך. עובדות אלו לא הובהרו ללקוחות.