מדד מה עשה הכסף שלך מישיר בית השקעות

האפיק הרווחי ביותר גם בחודש אוקטובר היה אפיק המניות. מדד ת"א 100 הוסיף לערכו כ-3%
בעוד שמדד הנדל"ן ומדד מניות היתר 120 עולים בשיעורים חדים של מעל 6% ו-8% בהתאמה.



גם האפיקים הסולידיים, איגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות הניבו למשקיעים תשואות חיוביות גבוהות.
מדד אג"ח כללי הוסיף כ-1%, מדד איגרות החוב של האג"ח הקונצרני תל בונד 60 הוסיף כ- 0.5% והדולר הוסיף כ-0.2% לערכו.



בחודש אוקטובר נהנו תיקי ההשקעות במסלולים השונים מהעליות בשוק ההון והניבו תשואות חיוביות גבוהות למשקיעים.



גם החודש הובילו המשקיעים בתיקי השקעות המנייתיים שהשיגו תשואה של 3.2% תוך שהם מניבים 3,200 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם.



תיקי השקעות ללא מניות (תיקי השקעות סולידיים) הניבו תשואה של 1.1% תוך שהם מניבים 1,100 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם, תשואה עודפת משמעותית ביחס להשקעות הבנקאיות הסולידיות אשר הניבו תשואות אפסיות למשקיעים בפיקדונות השקליים הבנקאיים, תכניות החיסכון והדולר.



המנצח הגדול מתחילת השנה ממשיך להיות התיק המנייתי, תיק שהושקע לאורך השנה ב-100% מניות הניב כ-73% למשקיע (70 אלף שקל על כל 100 אלף שקל מושקעים) ולמעשה, מתחילת שנת 2008 (שנת המשבר הגדול) הניבו התיקים הללו תשואות חיוביות דו סיפרתיות, תוך שהם מוחקים את ההפסדים של שנת 2008.



לעומת זאת, המפסידים הגדולים מתחילת השנה הם הדולר והפיקדונות השקליים.
המשקיעים בדולר השיגו תשואה שלילית והפסדים של כ-1 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בו
והמשקיעים בפיקדונות שקליים השיגו תשואה אפסית של כ-0.2 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם.



לעומתם, המשקיעים בתיקים ללא מניות (תיק 0% מניות) נהנו מתשואות פנטסטיות של כ-15% תוך שהם מניבים 15 אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם וזאת כאמור, לעומת תשואות אפסיות למשקיעים בפקדונות, ותשואה של 3.4% בתוכניות החיסכון אשר תרמו למשקיעים בהן כ-3.7 אלף שקל לכל 100 אלף שקל מושקעים.



זאביק האוזלמן, מנהל השקעות ראשי בישיר בית השקעות מסכם: "חודש אוקטובר המשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות הבנקאיות הקיימות".