מדד מה עשה הכסף של ישיר בית השקעות - חודש נובמבר

חודש אוקטובר המשיך והאיר פנים לחוסכים בתיקי ההשקעות במסלולי ההשקעה השונים אשר השיגו תשואות עודפות משמעותית לעומת החוסכים בפיקדונות הבנקאיים ותכניות החיסכון.



האפיק הרווחי ביותר גם בחודש נובמבר היה אפיק המניות, אך בניגוד לחודשים קודמים השונות היתה גבוהה, כשהיו ענפים ומדדים שעלו בשיעורים חדים ומנגד כאלו שירדו.



בצד החיובי בלטו : ת"א 100 עלה כ-4.8% ומדד הבנקים עלה כ-7%.



מנגד בצד השלילי בלטו: מדד יתר 120 שירד 2% ומדד הנדל"ן שירד בשיעור של כ-4%.



ניתן לומר בהקשר זה, שבאמצעות ניהול השקעות נבון המלווה במחקר מעמיק ניתן היה להגיע גם החודש הזה לתוצאות נאות בתיקי ההשקעות.



גם האפיקים הסולידיים, איגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות הניבו למשקיעים תשואות חיוביות מצוינות.



מדד אג"ח כללי הוסיף כ-1.3%, מדד איגרות החוב של האג"ח הקונצרני תל בונד 60 הוסיף כ-1.4%
ואף ההשקעה בדולר השתלמה החודש כשהמטבע הוסיף כ-0.7%.



בחודש נובמבר נהנו תיקי ההשקעות במסלולים השונים מהעליות בשוק ההון והניבו תשואות חיוביות למשקיעים.
גם החודש הובילו המשקיעים בתיקי השקעות המנייתיים שהשיגו תשואה של 3.7% תוך שהם מניבים 3,700 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם.



תיקי השקעות ללא מניות (תיקי השקעות סולידיים) הניבו תשואה של 1.33% תוך שהם מניבים 1,330 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם, תשואה עודפת משמעותית ביחס להשקעות הבנקאיות הסולידיות אשר הניבו תשואות אפסיות למשקיעים בפיקדונות השקליים הבנקאיים ותכניות החיסכון.



המנצח הגדול מתחילת השנה הוא התיק המנייתי, תיק שהושקע לאורך השנה ב-100% מניות הניב כ-80% למשקיע (80 אלף שקל על כל 100 אלף שקל מושקעים) ולמעשה, מתחילת שנת 2008 (שנת המשבר הגדול) הניבו התיקים הללו תשואות חיוביות דו ספרתיות, תוך שהם מוחקים את ההפסדים של שנת 2008.



לעומת זאת, המפסידים הגדולים מתחילת השנה הם הדולר והפיקדונות השקליים.



המשקיעים בדולר השיגו תשואה שלילית והפסדים של כ-260 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בו
והמשקיעים בפיקדונות שקליים השיגו תשואה אפסית של כ-460 שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם.



לעומתם, המשקיעים בתיקים ללא מניות נהנו מתשואות פנטסטיות של כ-16.75% תוך שהם מניבים 16.75אלף שקל על כל 100 אלף שקל שהושקעו בהם וזאת כאמור, לעומת תשואות אפסיות למשקיעים בפיקדונות, ותשואה של 3.6% בתוכניות החיסכון אשר תרמו למשקיעים בהן כ-3.6 אלף שקל לכל 100 אלף שקל מושקעים.



לסיכום:



חודש נובמבר המשיך את המגמה מתחילת השנה בו תיקי ההשקעות במסלולים השונים השיגו תשואות חיוביות עודפות לעומת האלטרנטיבות הבנקאיות הקיימות.



הסקירה נכתבה על ידי זאביק האוזלמן, מנהל השקעות ראשי בישיר בית השקעות.