תביעת משקיעים נגד מורגן סטנלי: הבנק מכר לנו ביודעין ניירות מסוכנים אותם הציג כבטוחים

תביעה הוגשה נגד מורגן סטנלי בגין שיווק ניירות ערך מגובי משכנתאות שהבנק ציפה שיגיעו לחדלות פרעון. לפי התביעה, שהוגשה ב-24 בדצמבר בבית משפט פדרלי במנהטן, מורגן סטנלי שיתף פעולה עם חברות דירוג האשראי מודי'ס וסטנדרד אנד פור'ס (s&p), על מנת לקבל דירוג גבוה (טריפל a) עבור ניירות ערך ששווקו ב-2007, במסגרת כלי השקעה שנקרא ליברטס.



לפי התביעה, מדובר בניירות ערך מגובי משכנתאות, בהן משכנתאות סאבפריים (משכנתאות ללוויים בעייתיים בארה"ב) שהונפקו על ידי חברת ניו סנצ'ורי פייננשל שפשטה רגל במהירות, ואופשן ואן מורגאג' שהייתה אז בבעלות חברת h&r בלוק. לטענת התביעה, מורגן סטנלי ידע כי הנכסים שגיבו את ני"ע היו מסוכנים בהרבה ממה ששיקף הדירוג הגבוה, "אך היה נחוש להונות את המשקיעים" באמצעות דירוג ללא רבב, כיוון שבמקביל הימר נגד הנכסים באמצעות מכירה בחסר (שורט). הנכסים אכן קרסו ב-2008.



"מורגן סטנלי הימר כי ההשקעה כולה תקרוס", לפי התלונה, שפורסמה היום. "החברה השיגה את מטרתה".



אליסון ברנס, דוברת מורגן סטנלי, סירבה למסור תגובה. דובר s&p, פרנק בריאמונט, לא מסר תגובה מיידית. מודי'ס לא החזירה תשובה לבקשת תגובה. מודי'ס ו-s&p אינן נזכרות כנאשמות בתביעה.



בנקים רבים עומדים בפני תביעות מצד משקיעים הטוענים כי הונו אותם וגרמו להם להשקיע בני"ע שהאמינו כי הם בטוחים, אך למעשה היו מגובים במשכנתאות סאבפריים מסוכנות. מורגן סטנלי נאשם גם בתביעה אחרת באותו בית משפט, במסגרתה נשאלת השאלה האם חברות דירוג האשראי יכולות להשתמש בטיעון חופש הדיבור ביחס לדירוגי האשראי שהן נותנות.



בתביעה הנוכחית נגד מורגן סטנלי, ננטען כי הבנק ידע שני"ע הנכללים בליברטס סובלים מעלייה חדה בחדלות הפרעון על המשכנתאות, אך סיפקו "גורם סיכון" מטעה בתשקיף שפורסם, לפיו הגידול בפיגורים בתשלומי המשכנתאות "עשוי לפגוע" בשוק ניירות הערך מגובי המשכנתאות, שהגיע באותה עת להיקף של כטריליון דולר. לפי התביעה, השימוש במלים אתה דומות לאמירה הידועה של רב חובל הטיטניק לנוסעים כי "הספינה עשויה לטבוע", לאחר שכבר ידע כי הקרחון פער בה חור שכבר החל להתמלא במהירות במים.



התביעה מנסה לדרוש הכרה כתביעה ייצוגית, ומבקשת פיצויי נזיקין ועונשין, בין היתר. את התביעה הגישה חברת עריכת הדין קופלין סטויה גלר רודמן אנד רובינס המתמחה בתביעות ייצוגיות בנושא ני"ע. התביעה הוגשה בשם מערכת הפנסיה של ממשלת איי הבתולה. מספר התיק בבית המשפט של המחוז הדרומי בניו יורק הוא 09-10532.