בנק מרכנתיל מקבוצת דיסקונט מצמצם את פעילות הייעוץ הפנסיוני

>> כחלק מתוכנית העבודה ל-2010 החליט בנק מרכנתיל, שנמצא בשליטת בנק דיסקונט, לצמצם את פעילות הייעוץ הפנסיוני של הבנק - כך נודע ל-themarker. הבנק החליט להתמקד בפעילות מול לקוחות קיימים שכבר מקבלים ייעוץ בבנק ולהוריד את קצב קליטת הלקוחות החדשים. בעקבות המהלך ייתכנו פיטוריהם של כעשרה יועצים שגויסו. עם זאת, במרכנתיל מנסים לשבצם בתפקידים אחרים בבנק.

המהלך של מרכנתיל נעשה תקופה קצרה לאחר פרישתו של יו"ר מרכנתיל הקודם, שלמה זהר, וממש עם כניסתו לתפקיד של יו"ר מרכנתיל (ויו"ר דיסקונט) החדש, יוסי בכר. בכר היה מנכ"ל משרד האוצר והוביל את ועדת בכר, שבמסגרתה נמכרו קופות הגמל מהבנקים על מנת שאלו ייכנסו לתחום הייעוץ הפנסיוני, כדי שהעמיתים יוכלו לקבל ייעוץ אובייקטיבי מהבנקים. עם זאת, בכניסה לתחום זה נתקלו הבנקים בקשיים רבים.



מרכנתיל העניק ייעוץ פנסיוני ל-2,800 לקוחות החל מתחילת הפעילות ועד סוף הרבעון השלישי של 2009. היקף הנכסים של לקוחות אלו מסתכם ב-510 מיליון שקל. מבין הבנקים שפועלים בתחום נחשב דיסקונט לאחד הפעילים ביותר בתחום, שיעץ ליותר מ-40 אלף לקוחות, ולכן מפתיע שדווקא בנק מקבוצת דיסקונט החליט על צמצום הפעילות בתחום.



בדיסקונט מציינים כי בבנק עצמו רואים את הפעילות כמרכזית ולא מתכוונים לצמצם אותה, וכי החלטתו של מרכנתיל בעניין היא עצמאית. בדיסקונט מציינים גם כי נוכח הקשיים שעמם מתמודדים הבנקים מאז הכניסה לתחום ניתן בהחלט להבין את החלטתו, וכי מרכנתיל אינו הבנק היחיד במערכת שהחליט לצמצם את פעילותו בתחום. גם בנק מזרחי טפחות ובנק הפועלים, אינם פועלים בתחום במלוא המרץ. בינתיים מובילים את התחום לאומי ודיסקונט.



אחד התחומים המקשים על פעילות הבנקים הוא היעדר מסלקה פנסיונית, שתאפשר ליועצים הן לקבל את המידע על התיק הפנסיוני של הלקוח והן להעביר אותו למוצרים הפנסיונים שהומלצו לו. כך לא יצטרכו היועצים להפנות את הלקוח אל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, שעל פי טענת הבנקים מקשות על הלקוח אם הוא מבקש להעביר את כספו למוצרי החיסכון שהבנק המליץ לו.



ממרכנתיל נמסר בתגובה: "בנק מרכנתיל החל לפעול בתחום הפנסיוני ביוני 2008. מאז גייס אלפי לקוחות עבור פעילות זו. עתה הוחלט להאיט במידה מסוימת את קצב הגיוס של לקוחות חדשים, וזאת בעקבות תהליכי התאמה של פעילות זו לצורכי הלקוחות ולצורכי הבנק. בכוונת הבנק להמשיך לבסס את הקשר עם הלקוחות הקיימים בתחום, ובד בבד בהחלט להמשיך לגייס לקוחות חדשים, אך לעת עתה בקצב נמוך מאשר בעבר".