האם הקרן חייבת לעדכן אותי על שינוי במדיניות?

זה שלוש שנים שאני מחזיקה בקרן נאמנות שמשקיעה בחו"ל, בעיקר במט"ח. באחרונה נודע לי כי הקרן משנה את מדיניותה, ותשקיע מעתה רק במניות הנסחרות בשווקים מתעוררים. האם מנהל הקרן חייב לקבל את אישורי לשם כך או שמספיק להודיע לי על השינוי? האם אוכל להעביר את הכסף לקרן אחרת מבלי שאצטרך לשלם מס על הרווחים?

מ'



על פי החוק, מנהל הקרן רשאי לשנות את מדיניות ההשקעות של הקרן שהוא מנהל מבלי לקבל את אישורם של בעלי היחידות בקרן. הוא יבצע את השינוי במדיניות רק לאחר שדיווח עליו בשני עיתונים יומיים. אם מדובר בשינוי מהותי במדיניות ההשקעות של הקרן - למשל הפיכת קרן המנהלת השקעה באיגרות חוב לקרן המנהלת השקעה במניות - אזי על מנהל הקרן לשלוח דיווח על שינוי המדיניות לבעלי היחידות דרך חברי הבורסה, בנוסף לפרסום בשני עיתונים יומיים.



אם הקרן שהחזקת היא קרן החייבת במס, אזי מכירת הקרן ורכישתה של קרן אחרת אינה חייבת בתשלום מס - שכן הוא כבר בוצע בתוך הקרן. אם הקרן היא פטורה ממס, אז מכירתה תחייב אותך לשלם בעצמך מס אם הרווחת על ההשקעה. אם לא הרווחת, ההפסד מהמכירה ישמש מגן מס ותוכלי להתקזז בעתיד אל מול רווחים בתיק ההשקעות שלך.