בראשונה בבריטניה: בכירים במוסד בנקאי נקנסו בשל התנהגות לא ראויה במשבר

הרגולטור הפיננסי של בריטניה קנס שני בכירים לשעבר של בנק המשכנתאות נורת'רן רוק, ואסר עליהם לעסוק בתחום הפיננסים, בגין הונאת משקיעים. נורת'רן רוק היה הקורבן הראשון של משבר האשראי העולמי, כאשר לקוחותיו משכו פקדונותיהם בהמוניהם בעקבות חשש מקריסת הבנק בסוף 2007.



הרשות לני"ע בבריטניה (fsa) אמרה כי הסנקציות שהטילה על דיוויד בייקר, לשעבר סמנכ"ל הבנק, ועל ריצ'רד ברקלי, מנהל חטיבת האשראי, נועדו "להעביר מסר חד וחלק כי אנו רציניים לחלוטין בכל הנוגע לאכיפת החוק, גם על בכירים". השניים הם הבכירים היחידים של מוסד בנקאי בבריטניה עליהם הוטל עונש בגין התנהגות לא ראויה בעת המשבר שהוביל לסיוע ממשלתי בסך מיליארד דולרים ב-2008.



בייקר נקנס ב-504 אלף ליש"ט, ונאסר עליו לקבל תפקיד הנוגע לכל פעילות עליה מפקחת הרשות. ברקלי נקנס ב-140 אלף ליש"ט, ואף עליו נאסר לקבל תפקיד משמעותי בתחום.



"בייקר וברקלי כשלו בעמידה בסטנדרטים אותם אנו דורשים מבכירים בחברות המבוקרות על ידינו", אמרה מרגרט קול, האחראית על אכיפה ועל עבירות פיננסיות ברשות. "הקנסות שהטלנו אינם מותירים מקום לספק כי נפעל נגד אנשים שפעלו בחוסר הגינות או כשלו במילוי תפקידם.



נורת'רן רוק, בעבר הבנק ה-5 בגודלו בבריטניה, הולאם על ידי הממשל בפברואר 2008. הרגולטורים טענו כי בייקר, שהחזיק בתפקיד האמור בשנים 2004-2008, ידע כי הבנק השמיט מדו"חותיו כמעט 2,000 הלוואות, אך לא דיווח על כך ואף פעל למניעת פרסומן. גם בייקר הונה בעלי מניות ואנליסטים כאשר דיווח על נתונים שגויים שהציגו תמונה יפה יותר של מאזני הבנק.



הרשות דיווחה כי בייקר וברקלי הודו שניהם במעשיהם בשלב מוקדם בחקירה, ושיתפו פעולה באופן מלא, ולכן הופחת הקנס על כל אחד מהם ב-30%.