בעלי יחידות הנופש נגד בנק הפועלים, הפניקס והמשטרה

>> כ-250 בעלי דירות נופש התארגנו להגשת תביעת ענק נגד רוני פרל, מי שעמד בראש קבוצת ריאליטי ייזום פרויקטים והורשע באחרונה בהונאה בהיקף של מיליוני שקלים.



התביעה, שתוגש בקרוב ומוערכת ב-47 מיליון שקל, תנסה להוציא כספים מהכיסים העמוקים של הגופים שהיו קשורים בצורה זו או אחרת לקבוצת ריאליטי - בנק הפועלים, המפקח על הבנקים, המשטרה, חברת הביטוח הפניקס ורשות המסים.

פרל (48), בעלי ריאליטי, פיתה אנשים לשלם לו בעבור הזכות להיפטר מדירות נופש שהבעלות עליהן נהפכה למכבידה בשל דמי האחזקה הגבוהים. בתמורה הציע פרל לקבל עליו את ההתחייבויות על דירות הנופש, כאשר הוא מבטיח לבעלי הדירות ריביות גבוהות תמורת הסכום שניתן לו, ואף מבטיח להכפיל את הסכום תוך כמה שנים. בעת קבלת הכספים מסרו סוכניו של פרל עשרות צ'קים מודפסים של בנק הפועלים, שכבר היו חתומים ומסודרים לפי תאריכים חודשיים לשנים הקרובות.







אנשים רבים השתכנעו, בייחוד מאחר שפרל הקפיד שהצ'קים הראשונים של כל משקיע, בסכומים קטנים כמובן, ייפרעו. לטענת התובעים, בנק הפועלים הסכים להדפיס עשרות אלפי צ'קים לחשבון נטול האשראי של בת זוגו של פרל, שהיתה אשת הקש בפרשה. בשלב מסוים אף ביקש הבנק מפרל לעמוד בקשר ישיר עם בית הדפוס, כדי שלא להטריח את הבנק בהעברת כל כך הרבה פנקסים לסניף. אגב, לרוב ריאליטי רק נטלה את הכספים, ואפילו לא טרחה להעביר על שמה את יחידת הנופש.



מסלקת כספים בבנק הפועלים



לפי אתר האינטרנט של ריאליטי, לחברה יותר מ-3,000 לקוחות והיא עוסקת במתן שירותים עסקיים הכוללים פתרונות לבעלי יחידות נופש ופתרונות פיננסיים ללקוחות פרטיים ולבתי עסק.



ענייני הפיננסים של קבוצת ריאליטי נוהלו מסניף אחד של בנק הפועלים, סניף 208 בבית התעשייה בתל אביב. בתביעה יטענו המתלוננים כי הבנק היה צינור להזרמת עשרות מיליוני שקלים שהוצאו במרמה מהם. לגישתם, הבנק התעלם מכל הסימנים המובהקים שהכספים שהופקדו והוצאו מהחשבונות הושגו בדרך עבריינית. בתביעה ייחסו המתלוננים לבנק עצימת עיניים, התנהלות לא סבירה ולכל הפחות התרשלות חמורה.



הנתונים שאספו עורכי הדין של בעלי דירות הנופש, מיכאל דבורין, עובדיה כהן ועובדיה גבאי, מצביעים על כך שבנק הפועלים איפשר לריאליטי להקים בסניף מסלקת כספים שלא נועדה אלא להוות צינור לגביית כספים מהמשקיעים ולהברחתם החוצה, כשעד היום לא ברור להיכן. לטענת התובעים, אם בבנק היו מקדישים לכך מחשבה, אפשר היה לראות שהחשבון הפרטי בסניף היה בגדר תחנת מעבר בלבד. אחת הטענות נגד הבנק תהיה שלפי הוראות בנק ישראל, בנק אינו יכול שלא לבחון פעולות תמוהות של לקוח, לבטח לקוח עסקי שבוחר לנהל את ענייניו דרך חשבון פרטי.



לפי טענות המשקיעים, הבנק ידע או היה צריך לדעת על סכומי הכסף שהתרוצצו בחשבון, דאג לעצמו, לא סמך על בעלת החשבון וכלל לא אישר לה אשראי. הבנק גם התעלם מהפער בין מי שפתח את החשבון - בת זוגו של פרל - למי שניהל אותו בפועל - פרל. בסניף אף לא מנעו את פתיחת החשבון, אף שחשבון אחר של חברה בקבוצת ריאלטי הוגבל ב-2006. חלק מהמשקיעים שנפלו בפח התקשרו לסניף כדי לברר פרטים אודות החברה, והבנק, בשם הסודיות הבנקאית, שידר עסקים כרגיל.



לגופים אחרים מייחסים המשקיעים רשלנות, אם כי לא כמו של הפועלים. ביחס למפקח על הבנקים טוענים המתלוננים כי זה היה צריך להיות מודע לכך שפרל ובת זוגו ניהלו למעשה בנק פיראטי, והוא לא יידע את המשטרה בעניין. כנגד המשטרה ייטען כי התרשלה באיחור הרב שבו נכנסה לפרשה, כאשר כבר ב-2004 הגיעו תלונות ראשונות בעניין וב-2006 אף נחקר פרל, ואולם רק ב-2009 נפתחה החקירה הפלילית ששמה סוף למעלליו. רשות המסים תיתבע בגין מס שנגבה בעסקות תרמית.



פוליסה בעייתית של 4 מיליון שקל



סוכני קבוצת ריאליטי אף דאגו לעדכן את הלקוחות כי העסקות מבוטחות בפוליסה של חברת הפניקס. פרל ובת זוגו ערכו ביטוח חיים על שמם, כשסכום הפוליסה היה 4 מיליון שקל במקרה של מות אחד המבוטחים. חברת הביטוח דרשה מינוי נאמן מטעמה כדי לא להתעסק בכל המוטבים לפוליסה. השורה התחתונה היא שאנשיו של פרל הציגו את אותה פוליסה לכל לקוח, כך שמאות מוטבים סברו שהם מבוטחים ב-4 מיליון שקל ולא ידעו שהם זכאים רק לחלק קטן מהעוגה.



בדיקת עורכי הדין העלתה כי הפניקס אף ציידה את פרל בניירות עם לוגו החברה, כדי שיחתים את המוטבים. כמה מהמשקיעים אף ניסו לברר את טיב העסקה ופנו בטלפון להפניקס. לטענתם, פקידי החברה אישרו שהם מכוסים באמצעות הפוליסה מבלי לפרט דבר מעבר לכך.



מבנק הפועלים נמסר בתגובה: "הבנק טרם קיבל כתב תביעה בעניין, ובמידה שיתקבל כתב תביעה, ייתן הבנק כתב הגנה לבית המשפט".



מהפניקס נמסר כי "החברה לא היתה מעולם צד לעסקות של רוני פרל וקבוצת ריאליטי באשר להונאת פונזי שהיתה קשורה ליחידות נופש. הקשר היחידי שהיה לחברה עם הנושא התמקד בפוליסת ביטוח חיים על שם רוני פרל, שבוטלה בינואר 2009 עקב אי תשלום הפרמיות".



מבנק ישראל נמסר: "מטעמים של חיסיון בנקאי בנק ישראל מנוע מלהתייחס לבנק או גוף ספציפי". ממשטרת ישראל נמסר: "ב-2004-2006 התקבלו כמה תלונות בעניין שטופלו ונחקרו והועברו לעיון פרקליטות. ב-2009 הגיעו תלונות נוספות שהביאו לפתיחת חקירה, למעצר ולהגשת כתב אישום ובקשת מעצר עד תום ההליכים נגד פרל. המשטרה טיפלה כנדרש בתלונות שהוגשו".