חדש באתר TheMarker: מערכת מידע מתקדמת לקופות גמל

>> איך בוחרים קופת גמל? מתי ואיך מחליטים להעביר את הכספים לקופת גמל אחרת? איזו קופה היכתה את המדדים? מהם מדדי הבוחן המתאימים? הבעיה המרכזית בשוק החיסכון ארוך הטווח, הפנסיה, מסתכמת במילה אחת: מידע.

עד היום סבל הציבור מחסרונו של מידע נגיש ונוח: הוא קיבל נתונים פעם בשנה על הקופה שלו, אבל היה קשה לו להשוות, לנתח, לחתוך ולהבין מה בדיוק עושים עם הכסף שלו - ומי עושה זאת טוב יותר. לא מדובר בכסף קטן: תחום החיסכון הפיננסי ארוך הטווח הוא הגדול ביותר בישראל. מנוהלים בו יותר מ-200 מיליארד שקל, והוא ודאי ההשקעה המרכזית והחשובה שמבצע כל אחד מאתנו במהלך חייו.



לא עוד: אתר themarker וחברת alphabeta השיקו בימים אלה מערכת מידע חדשנית וייחודית המאפשרת לבחון את ביצועי כל מכשירי החיסכון הפיננסיים בישראל: קופות גמל והשתלמות, תוכניות פנסיה ותוכניות ביטוחי המנהלים המשתתפות ברווחים. המערכת כוללת חיפוש מהיר ונוח של מכשירי החיסכון: הקשת אות או שתיים תביא מיד תפריט של כל החלופות.



במערכת החדשה אפשר למצוא דו"ח מפורט של הישגי הקופה בהשוואה להישגי הקופות המתחרות באותה קטגוריה, לתקופות של שנה עד 10 שנים; דו"ח הכולל את פרופיל התשואה והסיכון של הקופה, סיווג הקופה ומדד הבנצ'מרק המתאים לה, המאפשר לבחון את יכולת הקופה להשיג את התשואות ששוק ההון מספק לכל המשקיעים, גם ללא צורך בניהול אקטיווי; ודו"ח נתונים כלליים על מנהל הקופה.



עוד מופיע מדד האלפא, שמציג לראשונה את ביצועי הקופה לעומת ביצועי השוק על ידי מדדי בנצ'מרק יחודיים שפיתחה חברת אלפא ביתא. מדדי הסיכון המוצגים הם: סטיית התקן, מדד ה-draw down המודד את הירידה המרבית בהיסטוריית התשואות של הקופה, ומדד שארפ שמספק את היחס בין התשואה לסיכון. ניתן לקרוא על שילוב בין אפיקי החיסכון הפיננסי השונים - קופות הגמל, תוכניות הפנסיה והביטוח - ולהשוות בפעם הראשונה בין קופות הגמל לבין ביטוח מנהלים. עוד מופיעים נתונים מפורטים לגבי פרופיל הקרן, תשואות וסיכון, תשואות חודשיות והצגת חלוקת נכסי הקופה.



alphabeta, השותפה לפיתוח המערכת, היא חברה לפיתוח מדדים ייחודיים בשוק ההון שהקים קובי שמר, לשעבר אחד השותפים בחברת הברוקרים אנליסט. החברה מתמחה באסטרטגיות השקעה המבוססות על מדדים משתנים. הגישה למערכת מתבצעת על ידי בחירת finance בתפריט הראשי של אתר themarker, ובחירת "קופות גמל" בתפריט המשנה. לחלופין, ניתן להקליד את הכתובת: http://finance.themarker.com/f/gemel.jhtml.