בכיר מגולדמן סאקס ב-2007 על מוצר השקעה שמכר: זו עסקה מחורבנת

תומאס מונטאג, שכיהן כראש חטיבת המכירות והמסחר באמריקה בבנק , כינה את ההשקעות שנמכרו על ידי הבנק ואשר מגובות במשכנתאות "עסקה מחורבנת", לפי הודעת דואר אלקטרוני פנימית שפירסם הבנק מול פאנל של הסנאט האמריקאי.



רשות ני"ע בארה"ב (sec) הגישה החודש אישומים נגד בנק גולדמן סאקס ונגד סגן נשיא הבנק בגין הונאת המשקיעים על ידי כך שהעלים מהם את העובדה כי ניירות ערך מורכבים הקשורים למשכנתאות סאבפריים שאותם יצר ושיווק למשקיעים, נועדו מלכתחילה להגיע לחדלות פירעון.



אותן עסקות עליהן דיבר מונטאג כונו טימברוולף, הן אג"ח מגובות משכנתאות בשווי כולל של מיליארד דולר והימורי נגזרים על אותם ניירות הערך שמחירם יעלה, לפי פאנל של הסנאט האמריקאי.



"הטימברוולף הזה הוא חתיכת עסקה מחורבנת", אמר מונטאג בהודעת דואר אלקטרוני שנשלחה ביוני 2007 לדניאל ספארקס, שעמד בראש חטיבת המשכנתאות של גולדמן סאקס באותם הימים. מונטאג כיום מכהן כנשיא חטיבת הבנקאות והשווקים הגלובאליים בבנק אוף אמריקה.



חמישה חודשים לאחר השקת הטימברוולף, האג"ח מגובות המשכנתאות איבדו 80% מערכן ומוצר ההשקעה בוטל לחלוטין בשנת 2008, לפי הפאנל של הסנאט. אותן אג"ח היו רק חלק מניירות הערך שגולדמן סאקס מכר ללקוחותיו לאחר שהחליט לארגן מחדש את אחזקותיו במשכנתאות, כך אמר קארל לוין, ממובילי הפאנל, בהודעה רשמית.



מנכ"ל גולדמן סאקס לויד בלנקפיין ושישה בכירים נוספים, המכהנים כיום ואשר כיהנו בעבר בבנק, יעידו בפני הקונגרס היום בנוגע להתנהלות חטיבת המשכנתאות וניירות הערך מגובי המשכנתאות לפני התמוטטות השוק.



ביום ראשון פורסם כי פבריס טורה, הבכיר מבנק גולדמן סאקס שעומד במרכז האשמות ההונאה, אמר כי מדד העוקב אחר נגזרים הנסחרים בשוק הוא "כמו פרנקנשטיין".



מדד abx הוא "סוג של דבר אותו אתה ממציא ואתה אומר לעצמך: 'מה אם ניצור דבר מסויים, שלו אין שום מטרה, והוא קונספטואלי ותיאורטי לחלוטין ושאף אחד לא ידע איך לתמחר אותו?", כך אמר טורה ב-29 בינואר 2007, בהודעת דואר אלקטרוני אותה פירסם גולדמו סאקס. "לצפות במדד נופל זה קצת כמו לראות את הגולם קם על יוצרו, כמו פרנקנשטיין".



ב-13 ביוני 2007 כתב טורה: "הצלחתי למכור כמה אג"ח אבקוס לאלמנות ויתומים שפגשתי בשדה התעופה. מסתבר שהבלגים האלה פשוט מעריצים אג"ח מגובות משכנתאות".